华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金               招募讲解书（更新）                （2024 年第 4 号）             基金照应东谈主：华润元大基金照应有限公司             基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司                    二〇二四年十一月 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       【紧要提醒】    华润元大润鑫债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经 2016 年 9 月 14 日中国证券监督照应委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】2110 号准予召募注册。本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日郑重收效。    基金照应东谈主保证招募讲解书的内容真确、准确、无缺。本招募讲解书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和 收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合 基金的投资价值及阛阓远景等作出内容性判断或者保证。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应谨慎阅读本招募讲解书和基金 合同、基金家具良友提要等信息表露文献，全面领路本基金的风险收益特征和产 品秉性，并充分辩论自身的风险承受才智，感性判断阛阓，自主判断基金的投资 价值，严慎、自主作念出投资决策。本基金面对的主要风险是阛阓风险、流动性风 险、信用风险、政策风险、照应风险、操作风险、本事风险、合规性风险及本基金 的私有风险等。本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据干系法律 法则由非上市中小企业领受非公开方式刊行的债券。由于不成公开交游，一般情 况下，交游不活跃，潜在较大流动性风险。当发借主体信用质料恶化时，受阛阓流 动性所限，本基金可能无法卖出所抓有的中小企业私募债，由此可能给基金净值 带来更大的负面影响和亏欠，本基金的特定风险详见招募讲解书“风险揭示”章 节等。本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种。一般情况下， 其预期风险和预期收益高于货币阛阓基金，低于股票型基金和夹杂型基金。    基金照应东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎费力的原则照应和运用基金财 产，本基金照应东谈主不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。    当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金照应东谈主履行相应 次第后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募讲解书的“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金照应东谈主将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读干系内容并柔和本基金启用侧袋机 制时的特定风险。    基金的过往事迹并不代表其畴昔进展。基金照应东谈主照应的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹进展的保证。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金照应东谈主提醒投资者基金投资的“买者快活”原则，在投资者作出投资决策 后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行职守。    本基金投资范围包括国内照章刊行上市的国债、央行单据、金融债、公司债、 企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、场地政府债券、政 府支抓机构债、政府支抓债券、资产支抓证券、中小企业私募债、可分离交游可转 债中的纯债部分、债券回购、银行进款（按期进款偏激他银行进款）、国债期货以 及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符合中国证监会干系轨则）， 在日常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。在特殊阛阓条件下，如证券阛阓的 成交量发生急剧萎缩、基金发生无数赎回以偏激他未能猜测的特殊情形下，可能 导致基金资产变现艰巨或变现对质券资产价钱变成较大冲击，发生基金份额净值 波动幅度较大、无法进行日常赎回业务、基金不成末端既定的投资决策等风险。    除非凡讲解外，本招募讲解书所载内容截止日为 2024 年 11 月 22 日，干系财 务数据和净值进展截止日为 2024 年 9 月 30 日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                              目 录 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       一、序论    《华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书》（以下简称“招募讲解书” 或“本招募讲解书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作照应办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《证券投资基金销售照应办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金 信息表露照应办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募绽开式证券 投资基金流动性风险照应轨则》(以下简称“《流动性风险照应轨则》”)和其他相 关法律法则的轨则以及《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。    基金照应东谈主承诺本招募讲解书不存在职何空虚记录、误导性叙述或者瑕疵遗 漏，并对其真确性、准确性、无缺性承担法律使命。本基金是根据本招募讲解书所 载明的良友肯求召募的。本基金照应东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招 募讲解书中载明的信息，或对本招募讲解书作任何解释或者讲解。    本招募讲解书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行 为自身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他有 关轨则享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                       二、释义   在本招募讲解书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 合同的任何灵验校正和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验校正和补充 讲解书》偏激更新 提要》偏激更新 公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文书等      《基金法》：指 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会 第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届 寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于 修改等七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的校正 的《证券投资基金销售照应办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金信息表露照应办法》及颁布机关对其时常作念出的 校正      《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 《公开召募证券投资基金运作照应办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 月 1 日实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险照应轨则》及颁布机关 对其时常作念出的校正 的法律主体，包括基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经干系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团 体或其他组织 法》及干系法律法则轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称（以下或称“基金投资 者”、“投资者”） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金照应东谈主签订了基金销售服 务契约，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和照应、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东谈主名册和办理非交游过户等 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 理有限公司或接受华润元大基金照应有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机及转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额 变动及结余情况的账户 基金照应东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面证明的 日历 清理完毕，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得进取 3 个月 放日      《业务法则》：指《华润元大基金照应有限公司绽开式基金业务法则》，是 范例基金照应东谈主所照应的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金照应 东谈主和投资东谈主共同效劳 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 轨则的条件，肯求将其抓有基金照应东谈主照应的、某一基金的基金份额转机为基金 照应东谈主照应的其他基金基金份额的步履 抓基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户 内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求 份额总额后的余额)进取上一绽开日基金总份额的 10%的情形 金份额抓有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别，即 A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额类别分 别树立代码，分别计较和公告基金份额净值和基金份额累计净值 末端的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入制出 购款偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 （包括基金照应东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等媒 介 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银 行按期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、资产支抓证券、因刊行东谈主 债务负约无法进行转让或交游的债券等 账户进行处置清理，方针在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险照应用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，故意账 户称为侧袋账户 公允价值存在瑕疵不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备 仍导致资产价值存在瑕疵不确定性的资产；（三）其他资产价值存在瑕疵不确定 性的资产 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        三、基金照应东谈主    （一）基金照应东谈主概况    称号：华润元大基金照应有限公司    住所：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    邮政编码：518066    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    注册本钱：6 亿元东谈主民币    存续期限：永续筹画    推敲东谈主：林婷婷    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    华润元大基金照应有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可 20121746 号文批准设立；经中国证监会证监许可20191629 号文批准增多注册 本钱金并变更百分之五以上股权激动。公司股权结构如下：      激动称号                              股权比例      华润深国投信赖有限公司                       51%      元大证券投资信赖股份有限公司                    24.5%      华润金控投资有限公司                        24.5%    本基金照应东谈主公司治理结构完善，筹画运作范例，大概切实吝惜基金投资东谈主 的正当权益。公司董事会下设两个专科委员会：薪酬与提名委员会、风险把握委 员会，有针对性地研究公司在筹画照应和基金运作中的干系情况，制定相应的政 策，并充分阐扬孤立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。    公司监事会由四位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高 级照应东谈主员的步履进行监督。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司实行董事会率领下的总司理负责制，总司理根据公司轨则及董事会授权， 全面主抓公司日常筹画照应。督察长负责公司及基金运作的监察稽核工作，由公司 董事会聘任，对董事会负责。公司筹画层设总司理办公会、家具审议委员会、风险 照应委员会、金融科技委员会、公募基金投资决策委员会、专户家具投资决策委员 会、固有资金投资运用照应委员会四肢总司理愚弄权利的议事决策机构。    截止到 2024 年 9 月 30 日，公司有职工 66 东谈主，其中 58%的员用具有硕士及以上 学历。    公司照旧建立健全投资照应轨制、风险把握轨制、监察稽核轨制、基金管帐制 度、财务照应轨制、信息本事照应轨制、信息表露轨制等公司照应轨制。    （二）主要成员情况    胡昊先生，董事长，硕士。历任交通银行股份有限公司总行照应培训生，交通 银行湖南省分行个东谈主金融业务部高档司理助理、个东谈主金融业务部副高档司理及副 总司理、相聚渠谈部总司理、大客户营销四部总司理，交通银行宁夏区分行副行 长、党委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司党委副文牍、公司董事、总经 理。    吴宏烨女士，董事，硕士。历任深圳发展银行管帐，深圳发展银行江苏大厦支 行管帐出纳部司理，深圳发展银行信用卡中心财务负责东谈主、计财总监兼规划财务 部总司理，珠海华润银行总行财务管帐部总司理、规划财务部总司理。现任华润 金融控股有限公司财务部总司理。    刘宗圣先生，董事，博士。历任泰国 WALL RESEARCH 投资策略分析师、宝来 证券研发部总经研究组组长、宝来证券集团总裁非凡助理、总司理室主任、国际 金融部副总司理，宝来证券（香港）有限公司总司理，宝来证券投资信赖股份有限 公司总司理，PT AMCI Manajemen Investasi Indonesia 公司（简称 AMII 资产管 理公司）董事（Commissioner）。现任元大证券投资信赖股份有限公司董事长，台 湾地区证券投资信赖暨参谋人生意同行公会理事长，社团法东谈主台湾注册财务操办师 协会常务理事。    刘民先生，孤立董事，博士。历任香港汉文大学系统工程和工程照应系助理教 授、金融系助理教师、副教师，好意思国密苏里大学经济学系副教师，香港汉文大学金 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 融理学硕士面貌主任，香港汉文大学-清华大学 MBA 面貌主任。现任香港汉文大学 EMBA（汉文）面貌主任、教师。    汪习根先生，孤立董事，博士。历任武汉大学法学院教师、博士生导师。现任 华中科技大学法学院院长、教师。    代军勋先生，孤立董事，博士。历任中国农业银行襄阳分行信贷员，武汉大学 金融系讲师，武汉大学经济与照应学院院长助理。现任武汉大学金融系副教师， 上海雅仕投资发展股份有限公司孤立董事、广州极飞科技有限公司孤立董事、湖 北天乾资产照应公司孤立董事外部非引申董事。    江先达先生，董事，硕士。历任竖立银行广东省分行内审司理，德勤管帐师事 务所审计司理，华商银行计财部总司理，珠海华润银行股份有限公司资金运营中 心总司理。现任华润元大基金照应有限公司总司理，深圳华润元大资产照应有限 公司引申董事。    吴艳女士，监事，学士。历任三九医药股份有限公司国外部业务拓展代表，SZ IBM Technology Products Co., Ltd.东谈主力资源部东谈主事代表（主任），Top Human Technology Ltd.东谈主力资源部司理，恒生银行(中国)有限公司总行东谈主力资源部总监， 珠海华润银行股份有限公司总行东谈主力资源部助理总司理，恒生前海基金照应有限 公司东谈主力资源部总司理，华润元大基金照应有限公司详细照应部总司理、党支部 组织委员兼宣传委员，华润深国投信赖有限公司计谋与东谈主力资源部副总司理、党 委组织部副部长、计谋与东谈主力资源部总司理、党委组织部部长、办公室主任、党委 办公室主任、公司纪委委员等职务。现任华润深国投信赖有限公司副总司理、董 事会秘书、党委委员、团委文牍，办公室主任、党委办公室主任。    林瑞源先生，监事，学士。历任元大证券股份有限公司服务代理部科长、元大 证券投资信赖股份有限公司（历经通路事迹部、投资开心部、行销部及客服服务 部）资深副总司理、华润元大基金照应有限公司总司理、元大证券投资信赖股份 有限公司通路事迹部资深副总司理、元大东谈主寿保障股份有限公司资深副总司理（业 务督导主管、营运督导主管）、元大证券股份有限公司功课中心资深副总司理（财 务督导）。现任元大证券投资信赖股份有限公司引申副总司理。    李晴女士，监事，硕士。现任华润元大基金照应有限公司交游部助理总司理。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    罗黎军先生，监事，硕士。历任安信证券股份有限公司国际业务部港股研究 员、上海五牛股权投资基金照应有限公司证券投资部行业研究员、香江金融控股 集团有限公司投资照应部港股研究员。现任华润元大基金照应有限公司基金司理。    江先达先生，总司理，硕士。简历见董事会成员先容。    严莉女士，督察长，学士。历任诺安基金照应有限公司监察稽核部副总司理、 合规与风险把握部副总司理、风险把握部总司理、公司风控总监（总助级）、监察 稽核部总司理、公司合规总监（总助级）。现任华润元大基金照应有限公司督察 长。    张彦军先生，首席信息官，硕士。历任览众科技有限公司商榷实施部部门经 理、赢时胜信息科技有限公司家具想象部需求分析师、信达澳银基金照应有限公 司信息本事部司理。现任华润元大基金照应有限公司首席信息官、科技与运营部 负责东谈主、上海分公司负责东谈主、北京分公司负责东谈主。    尹华龙先生，基金司理，中山大学经济学专科硕士。历任信达澳银基金照应有 限公司、华润元大基金照应有限公司债券高档研究员、基金司理。现任华润元大 润鑫债券型证券投资基金、华润元大润丰纯债债券型证券投资基金、华润元大润 泰双鑫债券型证券投资基金、华润元大润享三个月按期绽开债券型证券投资基金、 华润元大泓远利率债债券型证券投资基金基金司理。      谭艳君女士，基金司理，英国杜伦大学博士。历任深圳市前海转换研究院 金融研究所研究员、华润元大基金照应有限公司固定收益部研究员、基金司理助 理，2022 年加入华润元大基金照应有限公司，现任华润元大润鑫债券型证券投资 基金基金司理。    江先达（总司理）    刘宏毅（基金司理）    李武群（权益量化部负责东谈主、基金司理）    尹华龙（固定收益部负责东谈主，基金司理） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）基金照应东谈主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 他法律步履；    （四）基金照应东谈主的承诺 立健全里面把握轨制，采选灵验措施，防护违抗《中华东谈主民共和国证券法》步履的 发生； 把握轨制，采选灵验措施，防护下列步履的发生：    （1）将基金照应东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公谈地对待照应的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额抓有东谈主违纪承诺收益或者承担亏欠；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东谈主从事干系的交游行径； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （7）野蛮职守，不按照轨则履行职责；    （8）法律、行政法则和中国证监会轨则拒接的其他步履。 灵验措施，防护违抗基金合同步履的发生； 干系法律法则及行业范例，老师信用、费力尽责；    （五）基金司理承诺 谋取最大利益； 金投资内容、基金投资规划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事 干系的交游行径；    （六）基金照应东谈主的里面把握轨制    公司里面把握是指公司为谨防和化解风险，保证筹画运作符合公司的发展规 则，在充分辩论表里部环境的基础上，通过建立组织机制，运用照应方法，把握严 密，实施操作次第与把握措施而形成的系统。公司里面把握轨制体系由公司轨则、 里面把握大纲、基本照应轨制、专项轨制和操作范例四个脉络的轨制系列组成。    公司董事会对公司建立里面把握轨制和撑抓其灵验性承担最终使命，公司管 理层对里面把握轨制的灵验引申承担使命。    公司里面把握的总体标的是：    （1）保证公司筹画运作严格效劳国度干系法律法则和行业监管法则，自发形 成遵法筹画，范例运作的筹画想想和筹画理念。    （2）谨防和化解筹画风险，擢升筹画照应效益，确保筹画业务的稳健运行和 受托资产的安全无缺，末端公司的抓续、雄伟、健康发展。    （3）确保基金、公司财务和其它信息真确、准确、无缺、实时。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司里面把握遵循以下原则：    （1）健全性原则。里面把握包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并涵盖到决策、引申、监督、反馈等各个次第。    （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控次第，吝惜 内控轨制的灵验引申。    （3）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对孤立，公司基金等 受托资产、自有资产、其它资产的运作分离。    （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的树立权责分明、相互制衡。    （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹画照应方法缩短运作成本，擢升经 济效益，以合理的把握成本达到最好的里面把握恶果。    公司的里面把握组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以末端对 公司从决策层到照应层和操作层的全面监督和把握。具体而言，包括如下组成部 分：    （1）董事会负责公司全体风险的谨防和把握，审核、监督公司风险把握轨制 的灵验引申。    （2）监事会依照公司法和公司轨则对公司筹画照应行径、董事和公司照应层 的步履愚弄监督权。    （3）董事会下设薪酬与提名委员会、风险把握委员会。风险把握委员会负责 对公司筹画照应与基金运作的风险把握进行审议、监督和检查。    （4）公司设督察长，负责公司偏激基金运作的合规风控工作，对董事会负责， 就里面把握轨制和引申情况独马上履行检查、评价、申诉、建议职能，按期和不定 期地向董事会申诉公司里面把握引申情况。    （5）风险照应委员会是负责协助总司理统揽公司风险照应全局的议事机构， 负责审议风控轨制、历程，评价风险照应现象，为公司各次第风险的监测、评估与 谨防提供倡导及建议。    （6）公司设合规与风险照应部，负责对公司的基金运作、里面照应、系统实 施和正当合规情况进行里面监督,同期负责对公司的基金运作、里面照应、系统实 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 施进行风险把握。    （7）公司各业务部门根据具体情况制定本部门的功课历程及风险把握轨制， 加强对风险的把握，将风险把握在最小范围内。    里面把握的基本要素包括把握环境、风险评估、把握行径、信息疏浚（申诉制 度）、里面监控和法律法则指引。   （1）把握环境    公司致力于贯彻内控优先和风险照应理念，培养全体职工的风险谨防领路， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法则和公司规章轨制， 使风险领路聚拢到公司各个部门、各个岗亭和各个次第。   （2）风险评估    公司建立了科学严实的风险评估体系，对公司表里部风险进行识别、评估和 分析，实时谨防和化解风险。   （3）把握行径    公司把握行径包括自我把握、职责分离、监察稽核、什物把握、事迹评价、严 格授权、资产分离、危急处理等政策、次第或措施。   （4）信息疏浚（申诉轨制）    公司建立了里面办公自动化系统及明晰的申诉系统，通过建立灵验的信息沟 通渠谈，公司全体东谈主员不错充分了解与其职责干系的信息，保证信息实时投递并 处理。    公司的申诉系统包括按期申诉和临时申诉。按期申诉按照不同的时候、频次 进行申诉。临时申诉是指一朝出现申诉事由后的实时申诉。    公司的引申体系申诉道路是各业务东谈主员向部门主管申诉、部门主管向总司理 申诉、总司理向董事会申诉。    公司的监督体系申诉旅途是公司职工、各部门主管向合规与风险照应部申诉， 合规与风险照应部向总司理、督察长申诉。    督察长向董事会申诉，董事会、监事会向激动会申诉。   （5）里面监控    公司树立督察长和合规与风险照应部，对公司里面把握轨制的引申情况进行 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 抓续的监督，保证里面把握轨制落实。另外公司还按期评价里面把握的灵验性， 根据阛阓环境、新的金融用具、新的本事应用和新的法律法则等情况，应时改进。   （6）法律法则指引    公司将严格贯彻基金照应干系的法律法则，严格照章筹画。督察长和合规与 风险照应部负责确保公司运作和各项业务符正当律法则的要求。    （1）基金照应东谈主确知建立、实施和撑抓里面把握轨制是基金照应东谈主董事会及 照应层的使命；    （2）上述对于里面把握轨制的表露真确、准确；    （3）基金照应东谈主承诺将根据阛阓环境的变化及基金照应东谈主的发展不断完善内 部把握轨制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    四、基金托管东谈主    一、基金托管东谈主基本情况    称号：兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途398号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路167号    邮政编码：200120    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988年8月22日    批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574号    组织面貌：股份有限公司    注册本钱：207.74亿元东谈主民币    存续期间：抓续筹画    兴业银行成立于1988年8月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007年2月5日郑重在上海证券 交游所挂牌上市（股票代码：601166），注册本钱207.74亿元。末端2024年6月 长1.80%，末端包摄于母公司激动的净利润430.49亿元。开业三十多年来，兴 业银行恒久坚抓“竭诚服务，相伴成长”的筹画理念，致力于为客户提供全面、 优质、高效的金融服务。    二、托管业务部部门树立及职工情况    兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设详细照应处、证券基金处、 信赖保障处、开心私募处、需求支抓处、稽核监察处、投资监督处、运行照应 处，共有职工100余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业资格。    三、基金托管业务筹画情况    兴业银行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管资格。基金托管业 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 务批准文号：证监基金字200574号。末端2024年9月30日，兴业银行共托管证 券投资基金743只，托管基金的基金资产净值共计25025.72亿元，基金份额合 计23824.75亿份。    四、基金托管东谈主的里面把握轨制    （一）里面把握标的    严格效劳国度干系托管业务的法律法则、行业监管规章和行内干系照应规 定，遵法筹画、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全无缺，确保干系信息的真确、准确、无缺、实时，保护基金份额抓有东谈主的 正当权益。    （二）里面把握组织结构    兴业银行基金托管业务里面把握组织架构由总行里面把握委员会、总行风 险照应部门、总行审计部、总行资产托管部、总交运营照应部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面把握组织依照本行干系轨制对本行托管业务风险照应 和里面把握实施照应。    （三）里面把握原则 家具，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员； 和高风险领域； 立、相互制衡； 与无缺为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务； 历程等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率； 现内控标的，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及 筹画照应的需要，应时进行相应修改和完善；里面把握存在的问题应当大概得 到实时反馈和纠正； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 本末端存效把握。    （四）里面把握轨制及措施 册、严格的东谈主员步履范例等一系列规章轨制。 定并实施风险把握措施。 像监控。 把握理念，并签订承诺书。 灾备中心，保证业务不中断。    五、基金托管东谈主对基金照应东谈主运作基金进行监督的方法和次第    基金托管东谈主负有对基金照应东谈主的投资运作愚弄监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同偏激他干系轨则，托管东谈主对基金的投资对象和范 围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付方式、基金管帐核算、基金 资产估值和基金净值的计较、收益分拨、申购赎回以偏激他干系基金投资和运 作的事项，对基金照应东谈主进行业务监督、核查。    基金托管东谈主发现基金照应东谈主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和 干系法律法则轨则的步履，应实时以书面面貌文书基金照应东谈主限期纠正，基金 照应东谈主收到文书后应实时查对并以书面面貌对基金托管东谈主发出回函。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金照应东谈主改正。基金照应东谈主 对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证 监会。基金托管东谈主发现基金照应东谈主有瑕疵违纪步履，立即申诉中国证监会，同 时，文书基金照应东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。    基金托管东谈主发现基金照应东谈主的指示违抗法律、行政法则和其他干系轨则， 或者违抗基金合同约定的，应当断绝引申，立即文书基金照应东谈主，并实时向中 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 国证监会申诉。    基金托管东谈主发现基金照应东谈主依据交游次第照旧收效的投资指示违抗法律、 行政法则和其他干系轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即文书基金照应 东谈主，并实时向中国证监会申诉。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                        五、干系服务机构    （一）基金份额发售机构    本基金直销机构为本基金照应东谈主直销中心和本基金照应东谈主网上直销交游平台。    （1）直销中心    称号：华润元大基金照应有限公司    住所：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    成立时候：2013 年 1 月 17 日    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    推敲东谈主：袁欣欣    客户服务电话：4000-1000-89    网址：www.cryuantafund.com    （2）网上直销交游平台    个东谈主投资者不错通过本基金照应东谈主网上直销交游平台办理开户、本基金的认 购、申购、赎回等业务，具体交游笃定请参阅本基金照应东谈主网站公告。    （1）珠海华润银行股份有限公司    住所：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号    办公地址：广东省珠海市吉大九洲正途东 1346 号    法定代表东谈主：宗少俊    推敲东谈主：李阳    公司电话：0756-8121164    客服电话：0756-96588 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.crbank.com.cn    （2）招商证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福华全部 111 号招商证券大厦    办公地址：深圳市福田区福华全部 111 号招商证券大厦    法定代表东谈主：霍达    推敲东谈主：黄婵君    公司电话：0755-82943666    客服电话：95565、4008888111    官方网站：www.newone.com.cn    （3）东吴证券股份有限公司    住所：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    办公地址：苏州市工业园区星阳街 5 号东吴证券大厦    法定代表东谈主：范力    推敲东谈主：郭晶晶    公司电话：0512-62936293    客服电话：95330    官方网站：www.dwzq.com.cn    （4）国泰君安证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区商城路 618 号    办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦    法定代表东谈主：朱健    推敲东谈主：钟伟镇    公司电话：021-38676666    客服电话：400-8888-666、95521    官方网站：www.gtja.com    （5）中信建投证券股份有限公司    住所：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市朝内大街 188 号    法定代表东谈主：王常青 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    推敲东谈主：刘畅    公司电话：010-85156398    客服电话：400-888-8108、95587    官方网站：www.csc108.com    （6）中信证券股份有限公司    住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座    办公地址：北京向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 18 层    法定代表东谈主：张佑君    推敲东谈主：王一通    公司电话：0755-23835888    客服电话：95548    官方网站：www.citics.com/newsite    （7）中信证券（山东）有限使命公司    住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东谈主：肖海峰    推敲东谈主：刘晓明    公司电话：0532-85022313    客服电话：95548    官方网站：www.sd.citics.com    （8）兴业证券股份有限公司    住所：福州市湖东路 268 号    办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号    法定代表东谈主：杨华辉    推敲东谈主：乔琳雪    公司电话：0591-38281888    客服电话：95562    官方网站：www.xyzq.com.cn    （9）中山证券有限使命公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷全部 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区芳芷全部 13 号舜远金融大厦 1 栋     法定代表东谈主：李永湖     推敲东谈主：罗艺琳     公司电话：0755-82943755     客服电话：95329     官方网站：www.zszq.com     （10）海通证券股份有限公司     住所：上海市广东路 689 号     办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦     法定代表东谈主：周杰     推敲东谈主：李笑鸣     公司电话：021-23180000     客服电话：95553     官方网站：www.htsec.com     （11）中信期货有限公司     住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301 室-     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场（二期）北座 13 层 1301 室-1305 室、14 层     法定代表东谈主：窦长宏     推敲东谈主：刘宏莹     公司电话：0755-83214575     客服电话：400-990-8826     官方网站：www.citicsf.com     （12）东方金钱证券股份有限公司     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦    法定代表东谈主：戴彦    推敲东谈主：付佳    公司电话：021-23586688    客服电话：95357    官方网站：www.18.cn    （13）上海华信证券有限使命公司    住所：上海浦东新区世纪正途 100 号环球金融中心 9 楼    办公地址：上海市黄浦区南京西路 399 号来日广场 20 楼    法定代表东谈主：陈灿辉    推敲东谈主：徐璐    公司电话：021-80127819    客服电话：400-820-5999    官方网站：www.shhxzq.com    （14）民生证券股份有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 8 号    办公地址：中国（上海）解放贸易历练区浦明路 8 号    法定代表东谈主：顾伟    推敲东谈主：赵明    公司电话：021-80508866    客服电话：95376    官方网站：www.mszq.com    （15）申万宏源证券有限公司    住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    法定代表东谈主：张剑    推敲东谈主：陈宇    公司电话：021-33389888    客服电话：95523、4008895523 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.swhysc.com     （16）和讯信息科技有限公司     住所：北京市向阳区朝外大街 22 号 1002 室     办公地址：北京市向阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层     法定代表东谈主：章知方     推敲东谈主：陈慧慧     公司电话：010-85650039     客服电话：400-920-0022     官方网站：www.hexun.com     （17）国融证券股份有限公司     住所：内蒙古自治区呼和浩特市武川县升起正途 1 号 4 楼     办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心西楼 11 层     法定代表东谈主：张智河     推敲东谈主：李岳霖     公司电话：0471-6992006     客服电话：400-660-9839     官方网站：www.grzq.com     （18）国投证券股份有限公司     住所：深圳市福田区福田街谈福华全部 119 号安信金融大厦     办公地址：深圳市福田区福田街谈福华全部 119 号安信金融大厦     法定代表东谈主：段文务     推敲东谈主：陈剑虹     公司电话：0755-82555551     客服电话：95517     官方网站：www.essence.com.cn     （19）广发证券股份有限公司     住所：广州市黄埔区中新广州学问城升起一街 2 号 618 室     办公地址：广州市河汉北路 183 号大齐会广场 5、7、8、17、18、19、38-44 楼 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：林传辉    推敲东谈主：黄岚    公司电话：020-66338888    客服电话：95575    官方网站：www.guangfa.cn    （20）东海证券股份有限公司    住所：江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层    办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦    法定代表东谈主：王文卓    推敲东谈主：王一彦    公司电话：0519-88168261    客服电话：95531、400-8888-588    官方网站：www.longone.com.cn    （21）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层    法定代表东谈主：王军    推敲东谈主：梁浩    公司电话：0755-83517880    客服电话：95514    官方网站：www.cgws.com    （22）信达证券股份有限公司    住所：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    办公地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼    法定代表东谈主：祝瑞敏    推敲东谈主：付婷    公司电话：010-63081000    客服电话：95321    官方网站：www.cindasc.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （23）五矿证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦 2401    办公地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区滨海正途 3165 号五矿金融大厦    法定代表东谈主：郑宇    推敲东谈主：华然    公司电话：0755-23375551    客服电话：400-184-0028    官方网站：www.wkzq.com.cn    （24）阳光东谈主寿保障股份有限公司    住所：海南省三亚市迎宾路 360-1 号三亚阳光金融广场 16 层    办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙 12 号院 1 号昆泰国际大厦 12 层    法定代表东谈主：李科    推敲东谈主：杨超    公司电话：010-59053566    客服电话：95510    官方网站：www.ygibao.com    （25）联储证券股份有限公司    住所：山东省青岛市崂山区香港东路 195 号 8 号楼 15 层    办公地址：北京市向阳区耐心路 5 号院 3 号楼中建金钱国际中心 27 层    法定代表东谈主：吕春卫    推敲东谈主：张婉婷    公司电话：0532-80958800    客服电话：400-620-6868    官方网站：www.lczq.com    （26）东莞证券股份有限公司    住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号    办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号 22 楼    法定代表东谈主：陈照星 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    推敲东谈主：李荣    公司电话：0769-95328000    客服电话：95328    官方网站：www.dgzq.com.cn    （27）江海证券有限公司    住所：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区转换三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    推敲东谈主：姜志伟    公司电话：0451-85863673    客服电话：956007    官方网站：www.jhzq.com.cn    （28）中信证券华南股份有限公司    住所：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部 位：自编 01 号）    办公地址：广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室 （部位：自编 01 号）    法定代表东谈主：陈可可    推敲东谈主：何雯    公司电话：020-88836999    客服电话：95396    官方网站：www.gzs.com.cn    （29）宁 波 银 行股份有限公司    住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    推敲东谈主：楼曦露    公司电话：0574-87050028    客服电话：95574 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    官方网站：www.nbcb.com.cn    （30）粤开证券股份有限公司    住所：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层    办公地址：广州市黄埔区科学正途 60 号设备区控股中心 19、22、23 层    法定代表东谈主：严亦斌    推敲东谈主：刘葆    公司电话：0752-81008823    客服电话：95564    官方网站：www.ykzq.com    （31）中国东谈主寿保障股份有限公司    住所：中国北京市西城区金融大街 16 号    办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号    法定代表东谈主：白涛    推敲东谈主：陈慧    公司电话：010-63633333    客服电话：95519    官方网站：www.e-chinalife.com    （32）中信银行股份有限公司    住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层    办公地址：北京市向阳区 10 号院 1 号楼中信大厦    法定代表东谈主：方合英    推敲东谈主：马伟山    公司电话：400-680-0000    客服电话：95558    官方网站：www.citicbank.com    （33）中国中金金钱证券有限公司    住所：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601- L4608 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交壤处荣超商务中心 A 栋第 18-21 层及 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元    法定代表东谈主：高涛    推敲东谈主：陈梓基    公司电话：0755-82026586    客服电话：95532    官方网站：www.ciccwm.com    （34）天风证券股份有限公司    住所：武汉东湖新本事设备区高新正途 446 号天风证券大厦 20 层    办公地址：武汉市武昌区中北路 217 号天风证券大厦 2 号楼 25 层    法定代表东谈主：庞介民    推敲东谈主：王雅薇    公司电话：027-87618889    客服电话：95391    官方网站：www.tfzq.com    （35）华金证券股份有限公司    住所：上海市静安区天目西路 128 号 19 层 1902 室    办公地址：上海市浦东新区杨高南路 759 号 27 层    法定代表东谈主：燕文波    推敲东谈主：秦臻    公司电话：021-20655588    客服电话：956011    官方网站：www.huajinsc.cn    （36）招商银行股份有限公司    住所：深圳市福田区深南正途 7088 号    办公地址：深圳市福田区深南正途 7088 号招商银行大厦    法定代表东谈主：缪建民    推敲东谈主：盖营    公司电话：0755-83198888 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：95555    官方网站：m.cmbchina.com    （37）杭州银行股份有限公司    住所：浙江省杭州市庆春路 46 号    办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号    法定代表东谈主：宋剑斌    推敲东谈主：韩静    公司电话：0571-85108051    客服电话：95398    官方网站：www.hzbank.com.cn    （38）兴业银行股份有限公司    住所：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    推敲东谈主：华兵    公司电话：0591-87844196    客服电话：95561    官方网站：www.cib.com.cn    （39）中国邮政储蓄银行股份有限公司    住所：北京市西城区金融大街 3 号    办公地址：北京市西城区金融大街 3 号    法定代表东谈主：张金良    推敲东谈主：杜春野    公司电话：86-10-68858158    客服电话：95580    官方网站：www.psbcltd.cn    （40）国金证券股份有限公司    住所：成齐市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：成齐市青羊区东城根上街 95 号 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：冉云    推敲东谈主：王凯伦    公司电话：028-86690302    客服电话：95310    官方网站：www.gjzq.com.cn    （41）麦高证券有限使命公司    住所：沈阳市沈河区禁末路 49 号    办公地址：沈阳市沈河区禁末路 49 号    法定代表东谈主：宋成    推敲东谈主：刘沁然    公司电话：400-618-3355    客服电话：400-618-3355    官方网站：www.mgzq.com    （42）上海中正达广基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室    法定代表东谈主：黄欣    推敲东谈主：陆欣    公司电话：021-33768132    客服电话：021-33768132    官方网站：www.zzwealth.cn    （43）德邦证券股份有限公司    住所：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    法定代表东谈主：武晓春    推敲东谈主：闵佳    公司电话：021-68761616    客服电话：021-68761616    官方网站：www.tebon.com.cn 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （44）北京创金启富基金销售有限公司    住所：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    法定代表东谈主：梁蓉    推敲东谈主：张海洋    公司电话：010-66154828    客服电话：010-66154828    官方网站：www.5irich.com    （45）中原银行股份有限公司    住所：北京市东城区开国门内大街 22 号    办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号    法定代表东谈主：李民吉    推敲东谈主：梁艳    公司电话：010-85238570    客服电话：95577    官方网站：www.hxb.com.cn/index1.html    （46）祥瑞银行股份有限公司    住所：广东省深圳市深南东路 5047 号    办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号    法定代表东谈主：谢永林    推敲东谈主：赵杨    公司电话：0755-22168838    客服电话：95511-3    官方网站：bank.pingan.com    （47）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司    住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时间广场 B 座 6F    法定代表东谈主：王珺    推敲东谈主：韩爱彬 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     公司电话：0571-26888888     客服电话：400-076-6123     官方网站：www.fund123.cn     （48）上海长量基金销售有限公司     住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层     法定代表东谈主：张跃伟     推敲东谈主：常艳琴     公司电话：021-20691888     客服电话：400-820-2899     官方网站：www.erichfund.com     （49）上海天天基金销售有限公司     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦     法定代表东谈主：其实     推敲东谈主：屠彦洋     公司电话：021-54509977     客服电话：400-1818-188     官方网站：www.1234567.com.cn     （50）深圳众禄基金销售股份有限公司     住所：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路 8 号 HALO 广场一期四层 12-13 室     办公地址：深圳市罗湖区戏班路 8 号 HALO 广场 4 楼     法定代表东谈主：薛峰     推敲东谈主：童彩平     公司电话：0755-33227916     客服电话：4006-788-887     官方网站：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com     （51）上海好买基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室     法定代表东谈主：陶怡     推敲东谈主：王诗玙     公司电话：021-20435200     客服电话：400-700-9665     官方网站：www.ehowbuy.com     （52）浙江同花顺基金销售有限公司     住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室     办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号同花顺大楼     法定代表东谈主：吴强     推敲东谈主：刘宁     公司电话：0571-88911818     客服电话：4008-773-772     官方网站：www.ijijin.cn     （53）诺亚正行基金销售有限公司     住所：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室     办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号东船埠园区 C 栋     法定代表东谈主：吴卫国     推敲东谈主：李娟     公司电话：021-80358749     客服电话：400-821-5399     官方网站：www.noah-fund.com     （54）上海利得基金销售有限公司     住所：中国（上海）解放贸易历练区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-36 室     办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 53 层 18 层     法定代表东谈主：李兴春     推敲东谈主：陈洁 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    公司电话：021-50585353    客服电话：400-921-7755    官方网站：www.leadfund.com.cn    （55）京东肯特瑞基金销售有限公司    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济本事设备区科创十一街 18 号院京东集团总 部 A 座 17 层    法定代表东谈主：邹保威    推敲东谈主：邢锦超    公司电话：010-89187658    客服电话：4000988511、4000888816    官方网站：kenterui.jd.com    （56）北京汇成基金销售有限公司    住所：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    法定代表东谈主：王伟刚    推敲东谈主：王骁骁    公司电话：010-56251471    客服电话：400-619-9059    官方网站：www.hcfunds.com    （57）奕丰基金销售有限公司    住所：深圳市前海深港伙同区前湾全部 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商 务秘书有限公司）    办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室    法定代表东谈主：TEO WEE HOWE    推敲东谈主：叶健    公司电话：0755-89460500    客服电话：400-684-0500 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   办公地址：天津市和平区解放北路 188 号信达广场 11 层    法定代表东谈主：唐楚才    推敲东谈主：杨雪研    公司电话：022-83125066    客服电话：022-23297867    官方网站：www.phoenix-capital.com.cn    （63）上海云湾基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区新金桥路 27 号、明月路 1257 号 1 幢 1 层 103-1、103-2 办公区    办公地址：中国上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼证通股份    法定代表东谈主：冯轶明    推敲东谈主：范泽杰    公司电话：021-20538888    客服电话：400-820-1515    官方网站：www.zhengtongfunds.com    （64）中证金牛（北京）基金销售有限公司    住所：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 A 座 5 层    法定代表东谈主：吴志坚    推敲东谈主：沈晨    公司电话：010-63156530    客服电话：4008-909-998    官方网站：www.jnlc.com    （65）贵州省贵文文化基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际 A 栋 2 单元 5 层 17 号     办公地址：贵州省贵阳市南明区兴业西路 CCDI 大楼一楼     法定代表东谈主：陈成     推敲东谈主：黄笛     公司电话：0851-85407888     客服电话：0851-85407888     官方网站：www.gwcaifu.com     （66）全部金钱（深圳）基金销售有限公司     住所：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦 2111     办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3046 号香江金融大厦     法定代表东谈主：吴雪秀     推敲东谈主：董宣     公司电话：010-88854918     客服电话：400-001-1566     官方网站：www.yilucaifu.com     （67）济安金钱（北京）基金销售有限公司     住所：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005     办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼冠捷大厦 3 层 307 单元     法定代表东谈主：杨健     推敲东谈主：李海燕     公司电话：010-65309516     客服电话：400-673-7010     官方网站：www.jianfortune.com     （68）嘉实金钱照应有限公司     住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号     办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层     法定代表东谈主：张峰 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    推敲东谈主：李雯    公司电话：0898-88259700    客服电话：400-021-8850    官方网站：www.harvestwm.cn    （69）北京雪球基金销售有限公司    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    法定代表东谈主：李楠    推敲东谈主：侯芳芳    公司电话：010-61840600    客服电话：400-159-9288    官方网站：www.danjuanapp.com    （70）天津国好意思基金销售有限公司    住所：天津经济本事设备区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    办公地址：天津经济本事设备区第一大街 79 号 MSDC1-28 层 2801    法定代表东谈主：陈萍    推敲东谈主：许艳    公司电话：010-59287001    客服电话：400-111-0889    官方网站：www.gomefund.com    （71）宜信普泽（北京）基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 12 层 01D、02A—02F、03A—03C    办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 SOHO 当代城 C1809    法定代表东谈主：汤蕾    推敲东谈主：魏晨    公司电话：010-59644558    客服电话：400-6099-200    官方网站：www.puzefund.com    （72）上海联泰基金销售有限公司 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室    办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层    法定代表东谈主：尹彬彬    推敲东谈主：尹宁宁    公司电话：021-52822063    客服电话：400-166-6788    官方网站：www.66liantai.com    （73）北京虹点基金销售有限公司    住所：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    办公地址：北京市向阳区东三环北路 17 号 10 层 1015 室    法定代表东谈主：张晓杰    推敲东谈主：王重阳    公司电话：010-65060227    客服电话：400-618-0707    官方网站：www.hongdianfund.com    （74）上海国信嘉利基金销售有限公司    住所：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    办公地址：上海市徐汇区华泾路 507 号 4 幢 2 层 223 室    法定代表东谈主：付钢    推敲东谈主：苏曦    公司电话：021-68870223    客服电话：400-021-6088    官方网站：www.gxjlcn.com    （75）泰信金钱基金销售有限公司    住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市向阳区开国路甲 92 号世贸大厦 c-12    法定代表东谈主：彭浩    推敲东谈主：单丽    公司电话：010-53579668 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    客服电话：400-004-8821    官方网站：www.taixincf.com    （76）民商基金销售（上海）有限公司    住所：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    办公地址：上海市黄浦区龙华东路 868 号 2208 室    法定代表东谈主：孙莹    推敲东谈主：林志枫    公司电话：021-50206003    客服电话：021-50206002    官方网站：www.msftec.com    （77）大连网金基金销售有限公司    住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    推敲东谈主：于秀    公司电话：0411-39027802    客服电话：4000-899-100    官方网站：www.yibaijin.com    （78）江苏汇林保大基金销售有限公司    住所：南京市高淳区经济设备区古檀正途 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东谈主：吴言林    推敲东谈主：张竞妍    公司电话：025-56878016    客服电话：025-56878016    官方网站：www.huilinbd.com    （79）财咨谈信息本事有限公司    住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601    办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街 18-2 号 B 座 601 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    法定代表东谈主：张斌    推敲东谈主：陈巧玲    公司电话：024-82280101    客服电话：400-720-1166    官方网站：www.024888.net    （80）福克斯（北京）基金销售有限公司    住所：北京市怀柔区怀北镇怀北路 308 号    办公地址：北京市西城区德胜门内西顺城街 46 号锦胜华安写字楼    法定代表东谈主：储德军    推敲东谈主：岳倩颖    公司电话：010-86430203    客服电话：010-84081648    官方网站：www.haofunds.com    （81）泛华普益基金销售有限公司    住所：成齐市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成齐市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座    法定代表东谈主：王建华    推敲东谈主：史若芬    公司电话：028-86645380    客服电话：400-080-3388    官方网站：www.puyifund.com    （82）上海爱建基金销售有限公司    住所：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1806-13 室    办公地址：上海市浦东新区民生路 1299 号丁香国际大厦西塔 19 层 02/03 室    法定代表东谈主：吴文新    推敲东谈主：黄子珈    公司电话：021-64382862    客服电话：021-60608980 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     官方网站：www.ajwm.com.cn     （83）大河金钱基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号     办公地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新金钱中心 26 层 1 号     法定代表东谈主：赵鹰龙     推敲东谈主：潘庆     公司电话：400-888-0008     客服电话：400-888-0008     官方网站：www.urainf.com     （84）众惠基金销售有限公司     住所：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋     办公地址：贵州省贵阳市不雅山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第 C4 栋 30 层 1 号     法定代表东谈主：李春蓉     推敲东谈主：许木根     公司电话：0851-82209888     客服电话：400-839-1818     官方网站：www.zhfundsales.com     （85）深圳市前海排排网基金销售有限使命公司     住所：深圳市前海深港伙同区前湾全部 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务 秘书有限公司)     办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号     法定代表东谈主：杨柳     推敲东谈主：林丽     公司电话：0755-82779746     客服电话：400-666-7388     官方网站：www.simuwang.com 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （86）上海攀赢基金销售有限公司    住所：中国（上海）解放贸易历练区银城路 116、128 号 7 层（方法楼层，实 际楼层 6 层）03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 703 室    法定代表东谈主：郑新林    推敲东谈主：郑经枢    公司电话：021-68889206    客服电话：021-68889206    官方网站：www.pytz.cn    （87）博时金钱基金销售有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    办公地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层    法定代表东谈主：王德英    推敲东谈主：田媛    公司电话：0755-83169999    客服电话：0755-83169999    官方网站：www.boserawealth.com/index    基金照应东谈主可根据干系法律法则的要求，选拔其它符合要求的机构销售本基 金或变更上述销售机构，并实时公告。    （二）登记机构    称号：华润元大基金照应有限公司    住所：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中心二 期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：胡昊    电话：（0755）88399008    传真：（0755）88399045    推敲东谈主：张彦军 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）出具法律倡导书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯    电话：（021）31358666    传真：（021）31358600    推敲东谈主：安冬    承办讼师：陆奇、安冬    （四）审计基金财产的管帐师事务所    称号：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层    负责东谈主：毛鞍宁    电话：010-58153000    传真：010-85188298    承办注册管帐师：高鹤、黄拥璇    推敲东谈主：高鹤    电话：（0755）22385837 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     六、基金的召募    本基金由基金照应东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、基金合同偏激他干系轨则， 并经中国证监会证监许可【2016】2110 号准予召募注册。    本基金为契约型绽开式债券型证券投资基金，基金存续期限为不按期。    本基金自 2016 年 10 月 10 日起公开召募，并于 2016 年 10 月 12 日末端召募。 召募对象为符正当律法则轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资 者和及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资东谈主。    本基金份额发售面值为 1.00 元/份。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                   七、基金合同的收效    本基金基金合同于 2016 年 10 月 17 日郑重收效。自基金合同收效之日起，本 基金照应东谈主郑重开动照应本基金。    基金合同收效后，连气儿 20 个工作日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照应东谈主应当在按期申诉中给予表露；连 续 60 个工作日出现前述情形的，基金照应东谈主应当向中国证监会申诉并提议处置方 案，如转机运作方式、与其他基金合并或者间隔基金合同等，并召开基金份额抓 有东谈主大会进行表决。    法律法则另有轨则时，从其轨则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                八、基金份额的申购与赎回    （一）申购和赎回场面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资东谈主可通过销售机构办理基金 申购、赎回业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基 金照应东谈主可根据情况变更或增减基金销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。    若基金照应东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等交游方式，投资 东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回。    （二）申购和赎回的绽开日实时候    投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交游 所、深圳证券交游所的日常交游日的交游时候，但基金照应东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券交游阛阓、证券交游所交游时候变更或其 他特殊情况，基金照应东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应的休养，但 应在实施日前依照《信息表露办法》的干系轨则在指定媒介上公告。    基金照应东谈主自基金合同收效之日起不进取 3 个月开动办理申购，具体业务办 理时候在申购开动公告中轨则。    基金照应东谈主自基金合同收效之日起不进取 3 个月开动办理赎回，具体业务办 理时候在赎回开动公告中轨则。    在确定申购开动与赎回开动时候后，基金照应东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息表露办法》的干系轨则在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。    基金照应东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或转机 肯求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （三）申购和赎回的原则     “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后计较的各样基金份额 净值为基准进行计较； 经登记机构受理不得驱除； 序赎回； 费率、赎回费率或销售服务费率，投资东谈主在申购时可自行选拔基金份额类别。    基金照应东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行休养。基金照应东谈主 必须在新法则开动实施前依照《信息表露办法》的干系轨则在指定媒介上公告。    （四）申购和赎回的数额限制    基金份额的初度申购最低金额为单笔10元东谈主民币，追加申购的最低金额为单 笔10元东谈主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金照应东谈主酌情休养。各 销售机构接受申购肯求的最低金额为单笔10元东谈主民币，如果销售机构业务法则规 定的最低单笔申购金额高于10元东谈主民币，以销售机构的轨则为准。    单笔赎回的最低份额为10份基金份额。    每个工作日投资东谈主在单个交游账户保留的本基金份额余额少于10份时，若届 时该账户同期有份额减少类业务（如赎回、转机转出等）被证明，则基金照应东谈主有 权将投资东谈主在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 金照应东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。 具体请参见干系公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 额的数目限制。基金照应东谈主必须在休养前依照《信息表露办法》的干系轨则在指 定媒介上公告。    （五）申购和赎回的次第    投资东谈主必须根据销售机构轨则的次第，在绽开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构轨则的方式备足申购 资金，投资东谈主在提交赎回肯求时须抓有富余的基金份额余额，不然所提交的申购、 赎回肯求不成立。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购 成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购收效。若申购资金在轨则时候内 未全额到账则申购不成立。若申购不成立或无效，申购款项将归还投资者账户。 基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时，赎回 收效。投资东谈主赎回肯求到手后，基金照应东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生无数赎回时，款项的支付办法参照基金合同干系条件处理。    基金照应东谈主应以交游时候末端前受理灵验申购和赎回肯求确今日四肢申购或 赎回肯求日(T 日)，在日常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性 进行证明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构轨则的其他方式查询肯求的证明情况。    基金照应东谈主可在法律法则允许的范围内，照章对上述申购和赎回肯求的证明 时候进行休养，并必须在休养实施日前按照《信息表露办法》的干系轨则在指定 媒介上公告并报中国证监会备案。    销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定到手，而仅代表销售 机构如实接收到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证明以登记机构的证明结果 为准。对于肯求的证明情况，投资者应实时查询。    （六）基金的申购费和赎回费 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金 A 类基金份额的申购用度由基金份额申购东谈主承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的阛阓引申、销售、登记等各项用度；C 类基金份额不收取申购费 用。    投资东谈主不错屡次申购本基金，A 类基金份额申购费率按每笔申购肯求单独计 算。本基金 A 类基金份额申购费率如下：           申购金额（含申购费）             A 类基金份额申购费率                                     收取固定用度                                    每笔交游 1,000 元    本基金基金份额的赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金 份额抓有东谈主赎回基金份额时收取。本基金的赎回费全额计入基金财产。本基金赎 回费率如下：                       A 类基金份额           抓有期限（N）                 赎回费率              N                      C 类基金份额           抓有期限（N）                 赎回费率              N于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表露办法》的干系轨则在指定媒介上 公告。 情况制定基金促销规划，按期和不按期地开展基金促销行径。在基金促销行径期 间，基金照应东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续后，对投资东谈主适合调低基金 申购费率、赎回费率，并进行公告。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （七）申购和赎回的数额和价钱    净申购金额=申购总金额/（1+申购费率）    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购总金额－固定 申购用度金额）    申购用度=申购总金额-净申购金额    （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）    申购份额=（申购总金额-申购用度）/T 日该类基金份额净值    上述计较结果均保留高出少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由 此产生的收益或亏欠由基金财产承担。    举例：假设 T 日本基金 A 类基金份额净值为 1.0500 元，某投资者当日申购本 基金 A 类基金份额 100,000 元，对应的本次申购费率为 0.8%，该投资者的申购费 用及可得到的基金份额为：    净申购金额=100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元    申购用度=100,000-99,206.35＝793.65 元    申购份额=99,206.35/1.0500＝94,482.24 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 A 类基金份额，假设申购当日 A 类 基金份额净值为 1.0500 元，申购用度为 793.65 元，可得到 94,482.24 份 A 类基 金份额。    举例：假设 T 日本基金 C 类基金份额净值为 1.0400 元，某投资者当日申购本 基金 C 类基金份额 100,000 元，该投资者可得到的基金份额为：    净申购金额＝100,000/（1＋0）＝100,000 元    申购份额＝100,000/1.0400＝96,153.85 份    即：该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0400 元，可得到 96,153.85 份 C 类基金份额。    本基金的赎回金额为赎回总额减去赎回用度。计较公式如下：    赎回总额＝赎回份数×T 日该类基金份额净值    赎回用度＝赎回总额×赎回费率 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    赎回金额＝赎回总额-赎回用度    上述计较结果均以东谈主民币元为单元，保留高出少点后 2 位，极少点 2 位以后 的部分四舍五入，由此产生的收益或亏欠由基金财产承担。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，抓随机候为 5 天， 对应的赎回费率为 1.50%，该日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则其得到的赎回 金额计较如下：    赎回总额＝10,000×1.2800＝12,800.00 元    赎回用度＝12,800×1.50%＝192.00 元    赎回金额＝12,800.00-192.00＝12,608.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，抓随机候为 5 天，假设该 日 A 类基金份额净值为 1.2800 元，则可得到的赎回金额为 12,608.00 元。    举例：假设某投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，抓随机候为 10 天，对应的赎回费率为 0.00%，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，则其得到的 赎回金额计较如下：    赎回总额＝10,000×1.1100＝11,100.00 元    赎回用度＝11,100×0.00%＝0.00 元    赎回金额＝11,100.00-0.00＝11,100.00 元    即：该投资东谈主在 T 日赎回 10,000 份 C 类基金份额，抓随机候为 10 天，该日 C 类基金份额净值为 1.1100 元，可得到的赎回金额为 11,100.00 元。    本基金 T 日的基金份额净值在今日收市后计较，并在 T＋1 日公告。遇特殊情 况，经中国证监会同意，不错适合延伸计较或公告。本基金各样基金份额净值的 计较，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此错误产生的收益或 亏欠由基金财产承担。    各样基金份额净值的计较公式为：    T 日基金份额净值＝T 日该类基金资产净值总额/T 日该类基金份额总份数。    （八）断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照应东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金资产净值。 存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在瑕疵不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或其他挫伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 者单日或单笔申购金额上限的。 证明后，基金照应东谈主暂停基金估值并采选暂停接受基金申购肯求的措施。    发生上述第 1、2、3、5、8、9 项暂停申购情形之一且基金照应东谈主决定暂停申 购时，基金照应东谈主应当根据干系轨则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资 东谈主的申购肯求全部或部分被断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停 申购的情况摒除时，基金照应东谈主应实时规复申购业务的办理。    （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金照应东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付赎回 款项： 金资产净值。 投资东谈主的赎回肯求。 证明后，基金照应东谈主暂停基金估值并采选减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 肯求的措施。    发生上述情形之一且基金照应东谈主决定暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减速支付 赎回款项时，基金照应东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回肯求，基金管 理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求 总量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的干系条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可预先选拔将当日 可能未获受理部分给予驱除。在暂停赎回的情况摒除时，基金照应东谈主应实时规复赎 回业务的办理并公告。    （十）无数赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份额总 数后的余额)进取前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了无数赎回。    当基金出现无数赎回时，基金照应东谈主不错根据基金那时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。    （1）全额赎回：当基金照应东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 日常赎回次第引申。    （2）部分缓期赎回：当基金照应东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有艰巨或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金照应东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动 转入下一个绽开日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回肯求将被驱除。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 部分作自动缓期赎回处理。    （3）如果基金发生无数赎回，在单个基金份额抓有东谈主进取前一绽开日基金总 份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金照应东谈主不错对该基金份额抓有东谈主进取 20% 以上的部分缓期办理赎回肯求。对于当日非缓期的赎回肯求，应当按单个账户非 缓期赎回肯求量占非缓期赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔延 期赎回的，将自动转入下一个绽开日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎 回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被驱除。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎 回肯求一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础计较赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。    （4）暂停赎回：连气儿 2 个绽开日以上(含本数)发生无数赎回，如基金照应东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎 回款项，但不得进取 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。    当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金照应东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募讲解书轨则的其他方式在 3 个交游日内文书基金份额抓有东谈主，讲解干系处理方 法，并于两日内在指定媒介上刊登公告。    （十一）暂停申购或赎回的公告和从头绽开申购或赎回的公告 案，并在规按期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 登基金从头绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日各样基金份额的基金份 额净值。 上刊登基金从头绽开申购或赎回公告，并公告最近 1 个绽开日各样基金份额的基 金份额净值。    （十二）基金转机    基金照应东谈主不错根据干系法律法则以及基金合同的轨则决定开办本基金与基 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金照应东谈主照应的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，相 关法则由基金照应东谈主届时根据干系法律法则及基金合同的轨则制定并公告，并提 前示知基金托管东谈主与干系机构。    （十三）基金的非交游过户    基金的非交游过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制引申等情形 而产生的非交游过户以及登记机构认同、符正当律法则的其它非交游过户。不管 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资 东谈主。    承袭是指基金份额抓有东谈主弃世，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会 团体；司法强制引申是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的干系良友，对于符合条件的非交游过户肯求按基金登记机构 的轨则办理，并按基金登记机构轨则的程序收费。    （十四）基金的转托管    基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的程序收取转托管费。    （十五）按期定额投资规划    基金照应东谈主不错为投资东谈把持理按期定额投资规划，具体法则由基金照应东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金照应东谈主在干系公告或更新的招募讲解书中所轨则的按期定额 投资规划最低申购金额。    （十六）基金份额的冻结妥协冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、符正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。    （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募讲解书“侧袋 机制”章节。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    九、基金的投资    （一）投资标的    本基金通过投资于债券品种，尽力缩短基金净值波动风险，力求为基金份额 抓有东谈主提供进取事迹相比基准的耐久雄伟申诉。    （二）投资范围    本基金投资于具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、场地政府债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、资产支抓证券、中小 企业私募债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（按期进款及 其他银行进款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会干系轨则）。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适合 次第后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，抓有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    在法律法则有新轨则的情况下，基金照应东谈主可对上述比例作念适度休养。    （三）投资策略    在分析宏不雅经济贪图和财政、货币政策等的基础上，对畴昔较长的一段时候 内的阛阓利率变化趋势进行瞻望，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的 合理漫步，灵验地把握利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能擢升基金收益 率。    收益率弧线策略是基于对收益率弧线变化特征的分析，瞻望收益率弧线的变 化趋势，并据此进行投资组合的构建。收益率弧线策略有两方面的内容，一是收 益率弧线自身的变化，根据收益率弧线可能进取移动或向下移动，缩短或加长整 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 个投资组合的平均剩余期限。二是根据收益率弧线上不同庚限收益率的息差特征， 通过骑乘策略，投资于最有投资价值的债券。    根据全体策略要求，决定组合中类别资产的配置内容和各样别投资的比例。    根据不同类别资产的流动性贪图，决定类别资产确当期配置比率。    根据不同类别资产的收益率水平、阛阓偏好、法律法则对基金投资的轨则、基 金合同、基金收益标的、事迹相比基准等决定不同类别资产的标的配置比率。    在个券选拔层面，领先将辩论安全性，优先选拔高信用等第的债券品种以规 避负约风险。除辩论安全性要素外，在具体的券种选拔上，基金照应东谈主将在正确 拟合收益率弧线的基础上，找出收益率昭彰偏高的券种，并客不雅分析收益率出现 偏离的原因。若出现因阛阓原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价钱出 现低估，本基金将对此类低估值品种进行要点柔和。此外，鉴于收益率弧线不错 判断出订价偏高或偏低的期限段，从而指导相对价值投资，这也不错匡助基金管 理东谈主选拔投资于订价低估的短期债券品种。    当前国内资产支抓证券阛阓以信贷资产证券化家具为主（包括以银行贷款资 产、住房典质贷款等四肢基础资产），仍处于转换试点阶段。家具投资要道在于对 基础资产质料及畴昔现款流的分析，本基金将在国内资产证券化家具具体政策框 架下，领受基本面分析和数目化模子相结合，对个券进行风险分析和价值评估后 进行投资。本基金将严格把握资产支抓证券的总体投资界限并进行分散投资，以 缩短流动性风险。    由于中小企业私募债券采选非公开方式刊行和交游，并限制投资东谈主数目上限， 全体流动性相对较差。同期，受到发借主体资产界限较小、筹画波动性较高、信用 基本面雄伟性较差的影响，全体的信用风险相对较高。中小企业私募债券的这两 个特质要求在具体的投资过程中，应采选更为严慎的投资策略。本基金以为，投 资该类债券的中枢要点是分析和追踪发借主体的信用基本面，并详细辩论信用基 本面、债券收益率和流动性等要素，确定最终的投资决策。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金照应东谈主将在流动性优先的前提下，详细均衡基金资产在流动性资产和 收益性资产之间的配置比例，通过现款留存、抓有高流动性债券种、正回购、缩短 组合久期等方式擢升基金资产全体的流动性。同期，基金照应东谈主将密切柔和投资 者大额申购和赎回的需求变化限定，提前作念好资金准备。    本基金照应东谈主可运用国债期货，以擢升投资效率，更好地达到本基金的投资 方针。本基金在国债期货投资中根据风险照应的原则，以套期保值为方针，在风 险可控的前提下，本着严慎原则，参与国债期货的投资，以照应投资组合的利率 风险，改善组合的风险收益秉性。    （四）投资决策依据和投经历程    （1）投资决策须符合干系法律法则和基金合同的轨则；    （2）投资决策是根据实验经济运行现象、货币政策和财政政策的引申情况、 货币阛阓和证券阛阓的运行现象来决定资产的配比；    （3）研究员各自孤立完成相应的分析研究申诉，为投资提供策略依据。    本基金投资决策的次第是：    （1）决策和交游机制    本基金实行投资决策委员会下的基金司理负责制。投资决策委员会的主要职 责是审批基金大类资产的配置策略，以及瑕疵单项投资。基金司理的主要职责是 在投资决策委员会批准的大类资产配置范围内构建和休养投资组合。基金司理负 责下达投资指示，交游部负责资产运作的一线监控，并保证确保交游指示在正当、 合规的前提下得到引申。    （2）资产配置策略的形成    基金司理在表里研究平台的支抓下，对不同类别的资产的收益风险现象作出 判断。本公司的研究员提供宏不雅经济分析和策略建议。基金司理结合我方的分析 判断和研究员的投资建议，根据投资标的、投资理念和投资范围拟定资产的配置 有贪图，向投资决策委员会提交投资策略申诉。投资决策委员会进行投资策略申诉 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的次第审核和内容性判断，并根据审核和判断结果给予审批。    （3）组合构建    研究员根据我方的研究孤立构建投资品的备选库。基金司理在其中选拔投资 品种，并决定交游的数目和时机。对投资比例瑕疵的单一品种的投资必须经过投 资决策委员会的批准；投资决策委员会根据干系轨则进行决策次第的审核、投资 价值的内容性判断，并听取风险分析倡导，最终作出投资决策。基金司理根据审 批结果实施投资。    （4）交游操作和引申    由交游部负责投资指示的操作和引申。通过投资交游系统确保投资指示处于 正当、合规的引申状态，对交游过程中阛阓出现的任何情况，负有监控、处置的职 责。交游部确保将无法自行处置并可能影响指示引申的交游现象和阛阓变化向基 金司理、固定收益部总司理实时反馈。    （5）基金司理即时监控措施    本基金秉抓流动性与收益性的关系下进行投资组合休养，并逐日监控投资组 合是否稳当合规要求，若有接近安全水位则必须即时作念出休养。    （6）投资决策委员会在确保基金抓有东谈主利益的前提下有权根据环境变化和实 际需要休养上述投资照应次第。    （五）投资限制    基金的投资组合应遵循以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；    （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应 当保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中， 现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不进取基金资产净值的 10%；    （4）本基金照应东谈主照应的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不进取该证券 的 10%；    （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得进取基 金资产净值的 10%； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得进取基金资产净值的 20%；    （7）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）资产支抓证券的比例，不得进取 该资产支抓证券界限的 10%；    （8）本基金照应东谈主照应的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各样资产支抓证 券，不得进取其各样资产支抓证券共计界限的 10%；    （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下落、不再符合投资程序，应在评级 申诉发布之日起 3 个月内给予全部卖出；    （10）本基金参加寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得进取基 金资产净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （11）本基金抓有的单只中小企业私募债券，其市值不得进取基金资产净值 的 10%；    （12）本基金投资国债期货后，需遵循下列限制： 金资产净值的 15%； 抓有的债券总市值的 30%； 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当符合基金合同对于债券投资比例 的干系约定； 得进取上一交游日基金资产净值的 30%；    （13）本基金的基金资产总值不得进取基金资产净值的 140%；    （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得进取基金资产净值 的 15%；    因证券阛阓波动、基金界限变动等基金照应东谈主之外的要素致使基金不符合前 款所轨则比例限制的，基金照应东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保抓一致；    （16）法律法则及中国证监会轨则的和基金合同约定的其他投资限制。    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金界限变动等基金照应东谈主之外的要素致使基金投资比例不符合上述 轨则投资比例的，基金照应东谈主应当在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会轨则 的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金照应东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 照应东谈主在履行适合次第后，则本基金投资不再受干系限制。    为吝惜基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：    （1）承销证券；    （2）违抗轨则向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）向其基金照应东谈主、基金托管东谈主出资；    （5）从事内幕交游、主管证券交游价钱偏激他不刚直的证券交游行径；    （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；    （7）法律、行政法则和中国证监会轨则拒接的其他行径。    基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 把握东谈主或者与其有瑕疵猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他瑕疵关联交游的，应当符合基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额抓有东谈主利益优先原则，谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公谈合理价钱引申。干系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则给予表露。瑕疵关联交游应提交基金照应东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    若法律、行政法则或监管部门取消或休养上述限制，如适用于本基金，在基金 照应东谈主履行适合次第后本基金投资不再受干系限制或按照休养后的轨则引申。    （六）事迹相比基准    本基金事迹相比基准为：中债详细全价（总值）指数收益率    中债详细全价（总值）指数是由中央国债登记结算有限使命公司编制，样本债 券涵盖的范围全面，具有庸碌的阛阓代表性，涵盖主要交游阛阓（银行间阛阓、交 易所阛阓等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（耐久、中期、短期等），能 够很好地响应中国债券阛阓总体价钱水和蔼变动趋势。中债详细全价（总值）指 数各项贪图值的时候序列无缺，成心于潜入地研究和分析阛阓，适伙同为本基金 的事迹相比基准。    如果今后法律法则发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的事迹比 较基准适用于本基金时，本基金经基金照应东谈主和基金托管东谈主协商一致，不错在报 中国证监会备案后变更事迹相比基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东谈主大 会。    （七）风险收益特征    本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预 期收益高于货币阛阓基金，低于股票型基金和夹杂型基金。    （八）侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施次第、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有瑕疵影响的事项详见招募讲解书“侧袋机制”章节的规 定。    （九）基金的投资组合申诉    本投资组合申诉所载数据末端 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                        占基金总资产的比例 序号                面貌              金额（元）                                                           （%）          其中：股票                                    -                -          其中：债券                    2,219,067,986.47            99.69               资产支抓证券                              -                -          其中：买断式回购的买入返售金融                                                   -                -          资产      本基金本申诉期末未抓有股票。      本基金本申诉期末未抓有港股通股票。      本基金本申诉期未抓有股票。  序号             债券品种    公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融债     2,219,067,986.47                      99.74 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                                         占基金资产净值比例  序号    债券代码     债券称号       数目（张） 公允价值（元）                                                            （%）       资明细   本基金本申诉期末未抓有资产支抓证券。   本基金本申诉期末未抓有贵金属。   本基金本申诉期末未抓有权证。   本基金本申诉期内未抓仓国债期货。   本基金本申诉期末未投资国债期货。   本基金本申诉期内未抓仓国债期货。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 查，或在申诉编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形   本申诉期内本基金投资的前十名证券中莫得出现刊行主体被监管部门立案造访，或在报 告编制日前一年内受到公开贬抑、处罚的情形。   本基金本申诉期内未投资股票。  序号          称号                 金额（元）   本基金本申诉期末未抓有处于转股期的可转机债券。   本基金本申诉期末前十名股票中不存在蛊惑受限情况。   由于四舍五入的原因，投资组合申诉中数字分项之和与共计项之间可能存在尾差。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                                  十、基金的事迹     基金照应东谈主依照恪尽责守、老师信用、严慎费力的原则照应和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲解书。     （一）基金净值进展     基金份额净值收益率偏激与同期事迹相比基准收益率的相比                                  华润元大润鑫债券 A                                                     事迹比                                  份额净                较基准         阶段              份额净      值增长       事迹相比     收益率                         值增长      率程序       基准收益     程序差                          率①       差②        率③       ④      ①－③      ②－④                                  华润元大润鑫债券 C                                                     事迹比                                  份额净                较基准        阶段                        值增长       事迹相比     收益率                         份额净值     率程序       基准收益     程序差                         增长率①      差②        率③       ④      ①－③      ②－④ 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）     （二）自基金合同收效以来基金累计净值收益率变动偏激与同期事迹相比基 准收益率变动的相比（2016 年 10 月 17 日至 2024 年 9 月 30 日） 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    十一、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指购买的各样证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东谈主根据干系法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照应东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账 户相孤立。    （四）基金财产的守护和刑事使命    本基金财产孤立于基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主守护。基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法则和基金合同的轨则刑事使命外，基金财产不得被刑事使命。    基金照应东谈主、基金托管东谈主因照章收场、被照章驱除或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金照应东谈主照应运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照应东谈主照应运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十二、基金资产的估值    （一）估值日    本基金的估值日为本基金干系的证券交游场面的交游日以及国度法律法则规 定需要对外表露基金净值的非交游日。    （二）估值对象    基金所领有的债券、国债期货合约和银行进款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。    （三）估值方法    （1）交游所上市实行净价交游的债券按估值日第三方估值机构提供的价钱估 值；    （2）交游所上市未实行净价交游的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所 含的债券应收利息得到的净价或第三方估值机构提供的价钱进行估值；估值日没 有交游且本基金领受的是按收盘价估值的，且最近交游日后经济环境未发生瑕疵 变化，按最近交游日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净 价进行估值。如最近交游日后经济环境发生了瑕疵变化的，可参考访佛投资品种 的现行市价及瑕疵变化要素，休养最近交游市价，确定公允价钱；    （3）交游所上市不存在活跃阛阓的有价证券，领受估值本事确定公允价值。 交游所上市的资产支抓证券，领受估值本事确定公允价值，在估值本事难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值本事确定公允价值。 公允价值的情况下，按成本估值。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 后经济环境未发生瑕疵变化的，领受最近交游日结算价估值。法律法则另有轨则 的，从其轨则。 照应东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新轨则估值。    如基金照应东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律法则的轨则或者未能充分吝惜基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商处置。    根据干系法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金照应东谈主 承担。本基金的基金管帐使命方由基金照应东谈主担任，因此，就与本基金干系的会 计问题，如经干系各方在对等基础上充分计划后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金照应东谈主对基金资产净值的计较结果对外给予公布。    （四）估值次第 该类基金份额的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国 家另有轨则的，从其轨则。    基金照应东谈主每个工作日计较基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值， 并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金照应东谈主每个工作日对基金资产估值后，将 各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金照应东谈主按约定对外公布。    （五）估值格外的处理    基金照应东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值格外 时，视为基金份额净值格外。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金运作过程中，如果由于基金照应东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的罪状变成估值格外，导致其他当事东谈主遇到亏欠的，罪状的 使命东谈主应当对由于该估值格外遇到损不当事东谈主(“受损方”)的平直亏欠按下述 “估值格外处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。    上述估值格外的主要类型包括但不限于：良友申报差错、数据传输差错、数据 计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。    对于因本事原因引起的估值格外，若系同行业现存本事水平无法猜测、无法 幸免、无法抗击，则属不可抗力，按照下述轨则引申。    由于不可抗力原因变成投资东谈主的交游良友灭失或被格外处理或变成其他格外 等，因不可抗力原因出现估值格外确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿使命，但因 该估值格外取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。    （1）估值格外已发生，但尚未给当事东谈主变成亏欠机，估值格外使命方应实时 协调各方，实时进行改动，因改动估值格外发生的用度由估值格外使命方承担； 由于估值格外使命方未实时改动已产生的估值格外，给当事东谈主变成亏欠的，由估 值格外使命方对平直亏欠承担抵偿使命；若估值格外使命方照旧积极协调，况且 有协助义务确当事东谈主有富余的时候进行改动而未改动，则其应当承担相应抵偿责 任。估值格外使命方应付改动的情况向干系当事东谈主进行证明，确保估值格外已得 到改动。    （2）估值格外的使命方对干系当事东谈主的平直亏欠负责，不合转折亏欠负责， 况且仅对估值格外的干系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值格外而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值格外使命方仍应付估值格外负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益亏欠(“受损方”)，则估值格外使命 方应抵偿受损方的亏欠，并在其支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧得到的抵偿额加上照旧得到的欠妥得 利返还的总和进取其实验亏欠的差额部分支付给估值格外使命方。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）估值格外休养领受尽量规复至假设未发生估值格外的正确情形的方式。    （5）估值格外使命方断绝进行抵偿时，如果因基金照应东谈主估值格外变成基金 财产亏欠机，基金托管东谈主应为基金的利益向基金照应东谈主追偿，如果因基金托管东谈主 估值格外变成基金财产亏欠机，基金照应东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。 基金照应东谈主和托管东谈主之外的第三方变成基金财产的亏欠，并断绝进行抵偿时，由 基金照应东谈主负责向估值格外方追偿；追偿过程中产生的干系用度，应列入基金费 用，从基金资产中支付。    （6）如果出现估值格外确当事东谈主未按轨则对受损方进行抵偿，况且依据法律 法则、基金合同或其他轨则，基金照应东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损 方承担了抵偿使命，则基金照应东谈主有权向出现估值格外确当事东谈主进行追索，并有 权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遇到的平直亏欠。    （7）按法律法则轨则的其他原则处理估值差错。    估值格外被发现后，干系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的次第如下：    （1）查明估值格外发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值格外发生的 原因确定估值格外的使命方；    （2）根据估值格外处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值格外变成的亏欠进 行评估；    （3）根据估值格外处理原则或当事东谈主协商的方法由估值格外的使命方进行更 正和抵偿亏欠；    （4）根据估值格外处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行改动，并就估值格外的改动向干系当事东谈主进行证明。    （1）基金份额净值计较出现格外时，基金照应东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施防护亏欠进一步扩大。    （2）格外偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照应东谈主应当通报基金托管 东谈主并报中国证监会备案；格外偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照应东谈主应当 公告，并报中国证监会备案。    （3）因基金份额净值计较格外，给基金或基金份额抓有东谈主变成亏欠的，应由 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金照应东谈主先行赔付，基金照应东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。    （4）基金照应东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统树立而产生的净值计较尾差， 以基金照应东谈主计较结果为准。    （5）前述内容如法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。    （六）暂停估值的情形 业时； 证明后，基金照应东谈主应当暂停估值；    （七）基金净值的证明    用于基金信息表露的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管 理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金照应东谈主应于每个绽开日交游末端 后计较当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值计较结果复核证明后发送给基金照应东谈主，由基金照应东谈主对基金 净值按约定给予公布。    （八）特殊情况的处理 不四肢基金资产估值格外处理。 格外，基金照应东谈主和基金托管东谈主诚然照旧采选必要、适合、合理的措施进行检查， 但未能发现格外的，由此变成的基金份额净值估值格外，基金照应东谈主和基金托管 东谈主撤职抵偿使命。但基金照应东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的措施摒除或减 轻由此变成的影响。    （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户净值信息。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十三、基金收益与分拨    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已末端收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指末端收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 末端收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔， 本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，基金照应东谈主可对各样别 基金份额分别制定收益分拨有贪图，并吞类别内的每一基金份额享有同中分拨权；    在符正当律法则及基金合同约定，并对基金份额抓有东谈主利益无内容不利影响 的情况下，基金照应东谈主可对基金收益分拨原则和支付方式进行休养，此项休养不 需要召开基金份额抓有东谈主大会。    （四）收益分拨有贪图    基金收益分拨有贪图中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    （五）收益分拨有贪图的确定、公告与实施    本基金收益分拨有贪图由基金照应东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据干系规 定进行公告。    基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润计较截止日）的时候 不得进取 15 个工作日。在分拨有贪图公布后（依据具体有贪图的轨则），基金照应东谈主 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 就支付的现款红利向基金托管东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金照应东谈主的指 令实时进行分成资金的划付。    法律法则或监管机关另有轨则的，从其轨则。    （六）基金收益分拨中发生的用度    基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的计较方法，依照《业务法则》引申。    （七）实施侧袋机制期间的收益分拨    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募讲解书“侧袋 机制”章节的轨则。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十四、基金的用度与税收    （一）基金用度的种类    （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式    本基金的照应费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照应费的计较 方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金照应费    E 为前一日的基金资产净值    基金照应费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照应东谈主出具划 款指示，托管东谈主复核后引申划款。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照应东谈主出具划 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 款指示，托管东谈主复核后引申划款。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费将故意 用于本基金的阛阓引申、销售与基金份额抓有东谈主服务。    C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.10%年费 率计提。计较方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 照应东谈主出具划款指示，基金托管东谈主复核后引申划款。若遇法定节沐日、公休日等， 支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类中第 4－10 项用度”，根据干系法则及相应契约 轨则，按用度实验支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的面貌    下列用度不列入基金用度： 金财产的亏欠；    （四）实施侧袋机制期间的基金用度    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户干系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募讲解书“侧袋机制”章节。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                 十五、基金的管帐与审计    （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：如果基金合同收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度披 露； 计核算，按照干系轨则编制基金管帐报表； 以书面方式证明。    （二）基金的年度审计 关业务资格的管帐师事务所偏激注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                  十六、基金的信息表露    （一）本基金的信息表露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息表露办法》、 基金合同偏激他干系轨则。    （二）信息表露义务东谈主    本基金信息表露义务东谈主包括基金照应东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主 大会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会轨则的当然东谈主、法东谈主和作歹东谈主。    本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律 法则和中国证监会的轨则表露基金信息，并保证所表露信息的真确性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会轨则时候内，将应予表露的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介表露，并保证基金投资者大概按照基金合同约定 的时候和方式查阅或者复制公开表露的信息良友。    （三）本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列步履： 字；    （四）本基金公开表露的信息应领受汉文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。    本基金公开表露的信息领受阿拉伯数字；除非凡讲解外，货币单元为东谈主民币 元。    （五）公开表露的基金信息    公开表露的基金信息包括： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 抓有东谈主大会召开的法则及具体次第，讲解基金家具的秉性等触及基金投资者瑕疵 利益的事项的法律文献。    （2）基金招募讲解书应当最大戒指地表露影响基金投资者决策的全部事项， 讲解基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息表露 及基金份额抓有东谈主服务等内容。基金合同收效后，基金招募讲解书的信息发生重 大变更的，基金照应东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募讲解书并登载在指定 网站上；基金招募讲解书其他信息发生变更的，基金照应东谈主至少每年更新一次。。    （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照应东谈主在基金财产守护及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。    （4）基金家具良友概淌若基金招募讲解书的选录文献，用于向投资者提供简 明的基金提要信息。基金合同收效后，基金家具良友提要的信息发生瑕疵变更的， 基金照应东谈主应当在三个工作日内，更新基金家具良友提要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金家具良友提要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金合同间隔的，基金照应东谈主不再更新基金家具良友概 要。    基金召募肯求经中国证监会注册后，基金照应东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告 、基金招募讲解书、提醒性公告和、基金合同提醒性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募讲解书、基金家具良友提要、 《基金合同》和基金托管契约登载在指定网站上，并将基金家具良友提要登载在 基金销售机构网站或营业网点指定媒介上；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基 金托管契约登载在网站上。    基金家具良友提要的编制、表露及更新将不晚于 2020 年 9 月 1 日起引申。    基金照应东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募讲解书确当日登载于指定媒介上。    基金照应东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载基金合 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 同收效公告。    基金合同收效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照应东谈主应当至 少每周在指定网站表露一次基金份额净值和基金份额累计净值。    在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照应东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点表露绽开日的基金份额 净值和基金份额累计净值。    基金照应东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站表露半 年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金照应东谈主应当在基金合同、招募讲解书等信息表露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计较方式及干系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售 机构网站或营业网点。    基金照应东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在指定网站上，并将年度申诉提醒性公告登载在指定报刊上。基金年 度申诉中的财务管帐申诉应当经过具有证券、期货干系业务资格的管帐师事务所 审计。基金照应东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申诉， 将中期申诉登载在指定网站上，并将中期申诉提醒性公告登载在指定报刊上。    基金照应东谈主应当在季度末端之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在指定网站上，并将季度申诉提醒性公告登载在指定报刊上。基 金合同收效不及 2 个月的，基金照应东谈主不错不编制当期季度申诉、中期申诉或者 年度申诉。    如申诉期内出现单一投资者抓有基金份额达到或进取基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照应东谈主至少应当在基金按期申诉“影响投资者决 策的其他紧要信息”项下表露该投资者的类别、申诉期末抓有份额及占比、申诉 期内抓有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。    本基金抓续运作过程中,应当在基金年度申诉和中期申诉中表露基金组合股 产情况偏激流动性风险分析等。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    本基金发生瑕疵事件，干系信息表露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在指定报刊和指定网站上。、    前款所称瑕疵事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生瑕疵影响的下列事件：    （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；    (2)《基金合同》间隔、基金清理；    （3）转机基金运作方式、基金合并；    （4）更换基金照应东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；    （5）基金照应东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；    （6）基金照应东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；    （7）基金照应东谈主变更抓有百分之五以上股权的激动、基金照应东谈主的实验把握 东谈主变更；    （8）基金召募期延长或提前末端召募；    （9）基金照应东谈主的高档照应东谈主员、基金司理和基金托管东谈主故意基金托管部门 负责东谈主发生变动；    （10）基金照应东谈主的董事在最近 12 个月内变更进取百分之五十，基金照应东谈主、 基金托管东谈主故意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动进取百分之 三十；    （11）触及基金财产、基金照应业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；    （12）基金照应东谈主或其高档照应东谈主员、基金司理因基金照应业务干系步履受 到瑕疵行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其故意基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务干系步履受到瑕疵行政处罚、刑事处罚；    （13）基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、 实验把握东谈主或者与其有瑕疵猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他瑕疵关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外；    （14）基金收益分拨事项； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （15）照应费、托管费、销售服务费、 申购费、赎回费等用度计提程序、计 提方式和费率发生变更；    （16）基金份额净值计价格外达基金份额净值百分之零点五；    （17）本基金开动办理申购、赎回；    （18）休养本基金份额类别树立；    （19）本基金发生无数赎回并缓期办理；    （20）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回肯求或减速支付赎回款项；    （21）本基金暂停接受申购、赎回肯求后从头接受申购、赎回；    （22）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等瑕疵事项 时；    （23）基金信息表露义务东谈主以为可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生瑕疵影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。8、澄清公告    在基金合同存续期限内，任何众人媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能挫伤基金份额 抓有东谈主权益，干系信息表露义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开澄清，并将 干系情况立即申诉中国证监会。    基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。    基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会，基金照应东谈主、基金托管 东谈主对基金份额抓有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表露义务的，召集东谈主应当履 行干系信息表露义务。    在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按期申诉和招募讲解书（更新）等文献中 表露国债期货交游情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险贪图等，并充 分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 标的。    在基金季度申诉中表露抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金 净资产的比例和申诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 证券明细。    在基金年报及中期申诉中表露抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值 占基金净资产的比例和申诉期内整个的资产支抓证券明细。    基金投资中小企业私募债券后两个交游日内，在指定媒介表露所投资中小企 业私募债券的称号、数目、期限、收益率等信息。    在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按期申诉和招募讲解书（更新）等文献中 表露中小企业私募债券的投资情况。    本基金实施侧袋机制的，干系信息表露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募讲解书的轨则进行信息表露，详见招募讲解书“侧袋机制”章节的轨则。    （六）信息表露事务照应    基金照应东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露照应轨制，指定故意部门及 高档照应东谈主员负责照应信息表露事务。    基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当符合中国证监会干系基金信息 表露内容与表情准则等法则的轨则。    基金托管东谈主应当按照干系法律法则、中国证监会的轨则和基金合同的约定， 对基金照应东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申 购赎回价钱、基金按期申诉、更新的招募讲解书、基金家具良友提要、基金清理报 告等公开表露的干系基金信息进行复核、审查，并向基金照应东谈主进行书面或电子 证明。    基金照应东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔表露信息的报刊。基金照应 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基金信息，并 保证干系报送信息的真确、准确、无缺、实时。    基金照应东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上表露信息外，还不错根据需要 在其他众人媒介表露信息，可是其他众人媒介不得早于指定媒介表露信息，况且 在不同媒介上表露并吞信息的内容应当一致。    为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计申诉、法律倡导书的专 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 业机构，应当制作工作底稿，并将干系档案至少保存到基金合同间隔后 10 年。   （七）信息表露文献的存放与查阅 照章必须表露的信息发布后，基金照应东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法则规 定将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十七、侧袋机制    一、侧袋机制的实施条件、实施次第    当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大戒指保护基金 份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐师事 务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额抓有东谈主大会审议。基金照应东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司 所在地中国证监会派出机构备案。    二、侧袋机制实施期间的基金运作安排    （一）基金份额的申购与赎回    启用侧袋机制当日，基金照应东谈主应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为基础， 证明相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册及份额。当日收到的申购肯求，按照启用 侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转机。基金份 额抓有东谈主肯求申购、赎回或转机侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转机肯求 将被断绝。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合 同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时 将由基金照应东谈主在干系公告中轨则。除基金照应东谈主应按照主袋账户的份额净值办 理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募讲解书“基金份额的申购与赎回”部分 的申购、赎回轨则适用于主袋账户份额。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主应付侧袋账户份额实行孤立照应，主袋账户 沿用原基金代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。    （二）基金的投资及事迹    侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作贪图和基金事迹贪图应当以主袋 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 账户资产为基准。    基金照应东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的休养，但因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。    基金照应东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主、基金服务机构在计较基金事迹干系贪图时 仅辩论主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计较基金事迹 干系贪图时按投资亏欠处理。基金照应东谈主、基金服务机构在展示基金事迹时，应 当就前述情况进行充分的解释讲解，幸免引起投资者歪曲。    （三）基金的用度    侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取照应费，其他用度详见届时发布的 干系公告。因启用侧袋机制产生的商榷、审计用度等由基金照应东谈主承担。    基金照应东谈主不错将与侧袋账户干系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待侧 袋账户资产变现后方可列支，干系用度可酌情收取或减免。    （四）基金的收益分拨    侧袋机制实施期间，在主袋账户份额快乐基金合同收益分拨条件的情形下， 基金照应东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。    （五）基金的信息表露    基金照应东谈主应按照招募讲解书“基金的信息表露”部分轨则的基金净值信息 表露方式和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。侧袋机 制实施期间，基金照应东谈主应当暂停表露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计 净值。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主应当按照法律法则的轨则在基金按期申诉中 表露申诉期内侧袋账户干系信息，基金按期申诉中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。侧袋账户干系信息在按期申诉中单独进行表露。管帐师事务所对 基金年度申诉进行审计时，应付申诉期间基金侧袋机制运行干系的管帐核算和年 度申诉表露，引申适合次第并发表审计倡导。    侧袋机制实施期间，基金照应东谈主应当在基金按期申诉中表露申诉期内特定资 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 产处置进展情况，表露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净 值区间并不代表特定资产最终的变现价钱，不四肢基金照应东谈主对特定资产最终变 现价钱的承诺。    基金照应东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可 能对投资者利益产生瑕疵影响的事项后应实时发布临时公告。    侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金照应东谈主 在每次处置变现后均应按照干系法律法则要求实时发布临时公告。    启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及次第、特定资产流动性和 估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提醒等紧要信息。    处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账 户份额抓有东谈主支付的款项、干系用度发生情况等紧要信息。    （六）特定资产处置清理    基金照应东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处 置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。不管侧袋账户资产是 否全部完成变现，基金照应东谈主齐将实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付已变现部分对 应的款项。    侧袋账户资产实足清理后，基金照应东谈主应刊出侧袋账户。    （七）侧袋的审计    基金照应东谈主应当在启用侧袋机制和间隔侧袋机制后，实时遴聘符合《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并表露专项审计倡导。    三、本部分对于侧袋机制的干系轨则，但凡平直援用法律法则或监管法则的 部分，如将来法律法则或监管法则修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法 律法则或监管法则针对侧袋机制的内容有进一步轨则的，基金照应东谈主经与基金托 管东谈主协商一致并履行适合次第后，在对基金份额抓有东谈主利益无内容性不利影响的 前提下，可平直对本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                     十八、风险揭示    本基金面对的主要风险是阛阓风险、流动性风险、信用风险、政策风险、照应 风险、操作风险、本事风险、合规性风险、本基金的私有风险等。    （一）阛阓风险    由于中央银行的利率的休养和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于 利率的波动，基金份额抓有东谈主会面对投资收益率低于或高于事迹基准的风险。    跟着经济的周期性变化，国度经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到 证券阛阓和短期资金阛阓的走势，给本基金的投资收益带来风险。    债券偿付本息后以及回购到期后的再投资得到的收益取决于再投资时的利率 水和蔼再投资的策略。因畴昔阛阓利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为 再投资风险。    （二）流动性风险    流动性风险主淌若指因基金资产变现的难易进程所导致基金收益变动的风险。 本基金投资对象的流动性相对较好，可是在特殊阛阓情况下（加息或是阛阓资金 病笃的情况下）也会出现部分品种的交游不活跃、成交量不及的情形，此时如果 基金赎回金额较大，可能因流动性风险的存在导致基金收益出现波动。    本基金的投资阛阓主要为证券交游所、寰宇银行间债券阛阓等流动性较好的 范例型交游场面，本基金投资范围主要为国内照章刊行上市的国债、央行单据、 金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单据、 场地政府债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、资产支抓证券、中小企业私募 债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（按期进款偏激他银行 进款）、国债期货等，同期本基金基于分散投资的原则在个券方面未有高围聚度的 特征，详细评估在日常阛阓环境下本基金的流动性风险适中。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金出现无数赎回情形下，基金照应东谈主不错根据基金那时的资产组合现象或 无数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分缓期赎回。同期，如本基金单个基金 份额抓有东谈主在单个绽开日肯求赎回基金份额进取基金总份额一定比例以上的，基 金照应东谈主不错对其采选缓期办理赎回肯求的措施。    在阛阓大幅波动、流动性窒碍等极点情况下发生无法应付投资者无数赎回的 情形时，基金照应东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法则及基金 合同的轨则，严慎中式缓期办理无数赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减速支付赎 回款项、收取短期赎回费等流动性风险照应用具四肢赞成措施。对于各样流动性 风险照应用具的使用，基金照应东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验 地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批次第并与基金托管东谈主协商一致。 在实验运用各样流动性风险照应用具时，投资者的赎回肯求、赎回款项支付等可 能受到相应影响，基金照应东谈主将严格依照法律法则及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。    （三）信用风险    当基金抓有的债券、单据的刊行东谈主负约，不按时偿付本金或利息时，将平直导 致基金资产的亏欠，产生信用风险。    （四）政策风险    政策风险主要指由于国度财政政策或货币政策的变动导致货币阛阓波动所引 发本基金收益产生亏欠的风险。    （五）照应风险    基金照应东谈主的专科技能、研究才智及投资照应水平平直影响到其对信息的占 有、分析和对经济阵势、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同 时，基金照应东谈主的投资照应轨制、风险照应和里面把握轨制是否健全，能否灵验 谨防谈德风险和其他合规性风险，以及基金照应东谈主的职业谈德水对等，也会对基 金的风险收益水平变成影响。    （六）操作风险    基金的干系当事东谈主在各业务次第的操作过程中，可能因里面把握不到位或者 东谈主为要素变成操作格外或违抗操作规程而引致风险，如越权交游、内幕交游、交 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 易格外和讹诈等。    （七）本事风险    在绽开式基金的后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而影响交游 的日常进行以致导致基金抓有东谈主利益受到影响。这种本事风险可能来自基金照应 东谈主、登记机构、销售机构、证券交游所和证券登记结算机构等。    （八）合规性风险    指基金照应或运作过程中，违抗国度法律、法则或基金合同干系轨则的风险。    （九）投资中小企业私募债券风险    中小企业私募债是根据干系法律法则由非上市中小企业领受非公开方式刊行 的债券。    由于不成公开交游，一般情况下，交游不活跃，潜在较大流动性风险。外部评 级机构一般不合这类债券进行外部评级，可能也会缩短阛阓对该类债券的认同度， 从而影响该类债券的阛阓流动性。同期由于债券刊行主体的资产界限较小、筹画 的波动性较大，且各样材料不公设备布，也大大擢升了分析并追踪发借主体信用 基本面的难度。    （十）投资国债期货的特定风险    本基金可投资于国债期货，国债期货四肢一种金融养殖品，其价值取决于一 种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱波动的预 期。投资国债期货所面对的风险主淌若阛阓风险、流动性风险、基差风险、保证金 风险、信用风险和操作风险。具体为：    （1）阛阓风险是指由于国债期货价钱变动而给投资者带来的风险。阛阓风险 是国债期货投资中最主要的风险。    （2）流动性风险是指由于国债期货合约无法实时变现所带来的风险。    （3）基差风险是指国债期货合约价钱和现货价钱之间的价钱差的波动所变成 的风险，以及不同国债期货合约价钱之间价钱差的波动所变成的风险。    （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金快乐建立或者撑抓国债期货合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。    （5）信用风险是指期货经纪公司负约而产生亏欠的风险。    （6）操作风险是指由于里面历程的不完善，业务东谈主员出现差错或者松弛，或 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 者系统出现故障等原因变成亏欠的风险。    此外，由于养殖品频繁具有杠杆效应，价钱波动比标的用具更为剧烈，况且其 订价非凡复杂，不适合的估值也有可能使基金资产面对亏欠风险。    （十一）启用侧袋机制的风险    侧袋机制是一种流动性风险照应用具，是将特定资产分离至故意的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，方针在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基金净值 信息，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额日常绽开赎回，因此启用侧 袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧 袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定性， 最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的 估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对亏欠。    实施侧袋机制期间，因本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金照应东谈主 在基金按期申诉中表露申诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金照应东谈主不承担任何保证和承诺的使命。    基金照应东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金照应东谈主计较各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需 辩论主袋账户资产，并根据干系轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资亏欠处理，因此本基金表露的事迹贪图不成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。    （十二）本基金的私有风险    本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，本基金除承担由于 阛阓利率波动变成的利率风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债 主体信用恶化变成的信用风险。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）       十九、基金合同的变更、间隔与基金财产的清理    （一）基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照应东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 议收效后两日内在指定媒介公告。    （二）基金合同的间隔    有下列情形之一的，基金合同应当间隔： 金托管东谈主相接的；    （三）基金财产的清理 清理小组，基金照应东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金 清理。 东谈主、具有从事证券干系业务资格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员 组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）基金合同间隔情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （4）制作清理申诉；    （5）遴聘管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律倡导书；    （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的干系瑕疵事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、期 货干系业务资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登 载在指定网站上，并将清理申诉提醒性公告登载在指定报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                二十、基金合同的内容选录    （一）基金份额抓有东谈主、基金照应东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金照应东谈主的权利包括 但不限于： 产； 用度； 基金合同及国度干系法律轨则，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采选必要 措施保护基金投资者的利益； 得基金合同轨则的用度； 施其他法律步履； 务的外部机构； 转机和非交游过户等业务法则； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金照应东谈主的义务包括 但不限于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 产； 营方式照应和运作基金财产； 所照应的基金财产和基金照应东谈主的财产相互孤立，对所照应的不同基金分别照应， 分别记账，进行证券投资； 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 符合基金合同等法律文献的轨则，按干系轨则计较并公告基金净值信息，确定基 金份额申购、赎回的价钱； 务； 基金合同偏激他干系轨则另有轨则外，在基金信息公开表露前应予守密，不向他 东谈主泄漏； 基金收益； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 料 15 年以上； 证投资者大概按照基金合同轨则的时候和方式，随时查阅到与基金干系的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到干系良友的复印件； 和分拨； 知基金托管东谈主； 应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而撤职； 东谈主违抗基金合同变成基金财产亏欠机，基金照应东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基 金托管东谈主追偿； 事务的步履承担使命； 法律步履； 金照应东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金 召募期末端后 30 日内退还基金认购东谈主；    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金托管东谈主的权利包括 但不限于： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 用度； 及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成瑕疵亏欠的情形，应 陈诉中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益； 需账户，为基金办理证券、期货交游资金清理；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金托管东谈主的义务包括 但不限于： 的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜； 基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别树立账户，孤立核算，分账照应，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立； 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产； 按照基金合同的约定，根据基金照应东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜； 在基金信息公开表露前给予守密，不得向他东谈主泄漏； 值、赎回价钱； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 金照应东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照基金合同的轨则进行；如果基金照应 东谈主有未引申基金合同轨则的步履，还应当讲解基金托管东谈主是否采选了适合的措施； 回款项； 配合基金照应东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会； 行监管机构，并文书基金照应东谈主； 其退任而撤职； 金照应东谈主因违抗基金合同变成基金财产亏欠机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金 照应东谈主追偿；    基金投资者抓有本基金基金份额的步履即视为对基金合同的承认和接受，基 金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和基金合同的 当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主四肢基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。    除法律法则另有轨则或基金合同另有约定外，并吞类别每份基金份额具有同 等的正当权益。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金份额抓有东谈主的权利 包括但不限于： 事项愚弄表决权； 告状讼或仲裁；    （2）根据《基金法》、              《运作办法》偏激他干系轨则，基金份额抓有东谈主的义务 包括但不限于： 自主作念出投资决策，自行承担投资风险； 并保证其真确性；    （二）基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的次第和法则    基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有轨则或基金合同另 有约定外，基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。    （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额抓有东谈主大会： 法则的要求休养该等酬劳程序或擢升销售服务费的除外； 有东谈主（以基金照应东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就并吞事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会； 大会的事项。    （2）以下情况可由基金照应东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 抓有东谈主大会： 内容性不利影响的前提下休养本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率 或变更收费方式，或休养基金份额类别树立； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 基金合同当事东谈主权利义务关系发生瑕疵变化；    （1）除法律法则轨则或基金合同另有约定外，基金份额抓有东谈主大会由基金管 理东谈主召集。    （2）基金照应东谈主未按轨则召集或不成召集时，由基金托管东谈主召集。    （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额抓有东谈主大会的，应当向基金照应东谈主 提议书面提议。基金照应东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并 书面示知基金托管东谈主。基金照应东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开；基金照应东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金 托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金照应东谈主，基金 照应东谈主应当配合。    （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就并吞事项书面要 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照应东谈主提议书面提议。基金照应东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额抓 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照应东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照应东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 抓有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额抓 有东谈主代表和基金照应东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金照应东谈主，基金照应东谈主应当配合。    （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主就并吞事项要求召 开基金份额抓有东谈主大会，而基金照应东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金 照应东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得隐蔽、滋扰。    （6）基金份额抓有东谈主会议的召集东谈主负责选拔确定开会时候、地点、方式和权 益登记日。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （1）召开基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介 公告。基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 效期限等）、投递时候和地点；    （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文书 中讲解本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关偏激联 系方式和推敲东谈主、书面表决倡导寄交的截止时候和收取方式。    （3）如召集东谈主为基金照应东谈主，还应另行书面文书基金托管东谈主到指定地点对表 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金照应东谈主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行 书面文书基金照应东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金 照应东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导 的计票效力。    基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。    （1）现场开会。由基金份额抓有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付讲解注解托付 代表出席，现场开会时基金照应东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓 有东谈主大会，基金照应东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开 会同期符合以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程： 基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解注解符正当律法则、基金合同和会 议文书的轨则，况且抓有基金份额的凭证与基金照应东谈主抓有的登记良友相符； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若 到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时候的三个月以后、 六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份 额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益 登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额抓有东谈主将其对表决事项的投票以书面 面貌在表决末端日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。    在同期符合以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 关提醒性公告； 基金照应东谈主）到指定地点对书面表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照应东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书轨则的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决倡导；基金托管东谈主或基金照应 东谈主经文书不参加收取书面表决倡导的，不影响表决效力； 所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若 本东谈主平直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额抓有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一（含三 分之一）以上基金份额的抓有东谈主平直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导； 书面倡导的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面倡导的代理 东谈主出具的托付东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解注解符正当律 法则、基金合同和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （3）在法律法则或监管机构允许的情况下，经会议文书载明，基金份额抓有 东谈主也不错领受相聚、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的 方式进行表决，会议次第比照现场开会和通信方式开会的次第进行；或者领受网 络、电话等其他非书面方式授权他东谈主代为出席会议并表决。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的瑕疵事项，如基金合同的瑕疵修改、 决定间隔基金合同、更换基金照应东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法 规及基金合同轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主大会讨 论的其他事项。    基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （2）议事次第    在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第七条文定次第确定和公 布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决议。大 会主抓东谈主为基金照应东谈主授权出席会议的代表，在基金照应东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金照应东谈主授权代 表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代 理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东谈主作 为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照应东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓 基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份讲解注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和推敲方式等事项。    在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决截 止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 关监督下形成决议。    基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。    基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和非凡决议：    （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 非凡决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。    （2）非凡决议，非凡决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转机基金运作方式、更换基 金照应东谈主或者基金托管东谈主、间隔基金合同、本基金与其他基金合并以非凡决议通 过方为灵验。    基金份额抓有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。    采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据讲解注解，不然提交 符合会议文书中轨则的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，方法 符合会议文书轨则的书面表决倡导视为灵验表决，表决倡导浑沌不清或相互矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面倡导的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额 总额。    基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。    （1）现场开会 当在会议开动后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额 抓有东谈主自行召集或大会诚然由基金照应东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金照应东谈主或 基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议开动后晓示 在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票 东谈主。基金照应东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效力。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 布计票结果。 不错在晓示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行从头 盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主抓东谈主应当就地公布从头盘货结 果。 的，不影响计票的效力。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照应东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照应东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对书面表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额抓有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在指定媒介上公告。如果领受 通信方式进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当引申收效的基金份额抓有东谈主 大会的决议。收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金照应 东谈主、基金托管东谈主均有约束力。    若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主 和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若干系 基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主 抓有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：    （1）基金份额抓有东谈主愚弄提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表干系 基金份额 10%以上（含 10%）； 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登 记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）；    （3）通信开会的平直出具书面倡导或授权他东谈主代表出具书面倡导的基金份额 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分 之一）；    （4）若参与基金份额抓有东谈主大会投票的基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小 于在权益登记日干系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）干系基金份额的抓有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东谈主四肢该次基金份额抓有东谈主大会 的主抓东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的二分 之一以上（含二分之一）通过；    （7）非凡决议应当经参加大会的基金份额抓有东谈主或其代理东谈主所抓表决权的三 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的干系轨则以本节特殊约定内 容为准，本节莫得轨则的适用本部分的干系轨则。 条件等轨则，但凡平直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致干系内容 被取消或变更的，基金照应东谈主提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和调 整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。    （三）基金合同铲除和间隔的事由、次第以及基金财产清理方式 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    有下列情形之一的，基金合同应当间隔：    （1）基金份额抓有东谈主大会决定间隔的；    （2）基金照应东谈主、基金托管东谈主职责间隔，在 6 个月内莫得新基金照应东谈主、新 基金托管东谈主相接的；    （3）基金合同约定的其他情形；    （4）干系法律法则和中国证监会轨则的其他情况。    （1）基金财产清理小组：自出现基金合同间隔事由之日起 30 个工作日内成 立清理小组，基金照应东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基 金清理。    （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金照应东谈主、基金托 管东谈主、具有从事证券干系业务资格的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的工作主谈主员。    （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的守护、清理、 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （4）基金财产清理次第： 出具法律倡导书；    （5）基金财产清理的期限为 6 个月。    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    依据基金财产清理的分拨有贪图，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金 份额比例进行分拨。    清理过程中的干系瑕疵事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、期 货干系业务资格的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报中国证 监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理申诉登 载在指定网站上，并将清理申诉提醒性公告登载在指定报刊上。    基金财产清理账册及干系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。    （四）争议处置方式    各方当事东谈主同意，因基金合同而产生的或与基金合同干系的一切争议，如经 友好协商未能处置的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验 的仲裁法则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主 具有约束力，仲裁用度由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各 自的职责，不绝诚笃、费力、尽责地履行基金合同轨则的义务，吝惜基金份额抓有 东谈主的正当权益。    基金合同受中国法律统带。    （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    基金合同可印制成册，供投资者在基金照应东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办 公场面和营业场面查阅，但应以基金合同的蓝本为准。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）              二十一、基金托管契约的内容选录    （一）托管契约当事东谈主    称号：华润元大基金照应有限公司    注册地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    办公地址：深圳市前海深港伙同区南山街谈兴海正途 3040 号前海世茂金融中 心二期 1 栋 2103-2105 单元    法定代表东谈主：费凡    成立日历：二〇一三年一月十七日    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20121746 号    组织面貌：有限使命公司（中外合股）    注册本钱：东谈主民币 6 亿元    存续期间：抓续筹画    称号：兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行）    注册地址：福建省福州市台江区江滨中正途 398 号兴业银行大厦    办公地址：上海市银城路 167 号    法定代表东谈主：吕家进    成立日历：1988 年 8 月 22 日    批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复〔1988〕347 号    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字〔2005〕74 号    组织面貌：股份有限公司    注册本钱：207.74 亿元东谈主民币    存续期间：抓续筹画    筹画范围：领受公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股票除外的有 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务； 从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供 守护箱服务；财务参谋人、资信造访、商榷、见证业务；经中国银行业监督照应机构 批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营轨则的从其轨则）。    （二）基金托管东谈主对基金照应东谈主的业务监督和核查    基金托管东谈主根据干系法律法则的轨则及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券选拔程序的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的表情提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用干系技 术系统，对基金实验投资是否符合基金合同对于证券选拔程序的约定进行监督， 对存在疑义的事项进行核查。    本基金投资于具有精采流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的国债、 央行单据、金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、 中期单据、场地政府债券、政府支抓机构债、政府支抓债券、资产支抓证券、中小 企业私募债、可分离交游可转债中的纯债部分、债券回购、银行进款（按期进款及 其他银行进款）、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须符 合中国证监会干系轨则）。    如法律法则或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金照应东谈主在履行适 当次第后，不错将其纳入投资范围。    基金的投资组合比例为：投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，每个 交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，抓有的现款或到期日在 一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。    本基金在进行国债期货什物交割前，照应东谈主需预先与托管东谈主就国债期货什物 交割的具体运营及操作签订补充契约。    在法律法则有新轨则的情况下，基金照应东谈主可对上述比例作念适度休养。 资比例进行监督。    基金托管东谈主按下述比例和休养期限进行监督： 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 保抓不低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现 金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 资产净值的 10%； 资产支抓证券界限的 10%； 不得进取其各样资产支抓证券共计界限的 10%； 抓有资产支抓证券期间，如果其信用等第下落、不再符合投资程序，应在评级报 告密布之日起 3 个月内给予全部卖出； 资产净值的 40%；债券回购最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得延期；    （1）本基金在职何交游日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得进取本 基金资产净值的 15%；    （2）本基金在职何交游日日终，抓有的卖出洋债期货合约价值不得进取本基 金抓有的债券总市值的 30%；    （3）本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差计较）应当符合基金合同对于债券投资比例 的干系约定；    （4）本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 不得进取上一交游日基金资产净值的 30%；    因证券阛阓波动、基金界限变动等基金照应东谈主之外的要素致使基金不符合前 款所轨则比例限制的，基金照应东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 抓一致；    除上述第（2）、           （9）、              （14）、                  （15）项限制外，因证券、期货阛阓波动、证券发 行东谈主合并、基金界限变动等基金照应东谈主之外的要素致使基金投资比例不符合上述 轨则投资比例的，基金照应东谈主应当在 10 个交游日内进行休养，但中国证监会轨则 的特殊情形除外。法律法则另有轨则的，从其轨则。    基金照应东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合 基金合同的干系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同收效之日起开 始。    如果法律法则或监管部门对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以 变更后的轨则为准。法律法则或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金 照应东谈主在履行适合次第后，则本基金投资不再受干系限制。 十五章第九条基金投资拒接步履进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金 照应东谈主基金投资拒接步履进行监督。    基金照应东谈主运用基金财产买卖基金照应东谈主、基金托管东谈主偏激控股激动、实验 把握东谈主或者与其有瑕疵猛烈关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他瑕疵关联交游的，应当符合基金的投资标的和投资策略，遵循基金份 额抓有东谈主利益优先原则，谨防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照阛阓公谈合理价钱引申。干系交游必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 法则给予表露。瑕疵关联交游应提交基金照应东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金照应东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。    根据法律法则干系基金从事的关联交游的轨则，基金照应东谈主和基金托管东谈主应 预先相互提供与本机构有控股关系的激动、实验把握东谈主或者与其有其他瑕疵猛烈 关系的公司名单及干系关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联交游名单的真确性、无缺性、全面性。基金照应东谈主有使命守护真确、完 整、全面的关联交游名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金照应东谈主应及 时发送基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个工作日内进行回函证明已闻明单的变更。 基金照应东谈主收到基金托管东谈主书面证明后，新的关联交游名单开动收效。 与银行间债券阛阓进行监督。基金照应东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提 供符正当律法则及行业程序的、经持重选拔的、本基金适用的银行间债券阛阓交 易敌手名单，并约定各交游敌手所适用的交游结算方式。基金照应东谈主应严格按照 交游敌手名单的范围在银行间债券阛阓选拔交游敌手。基金托管东谈主监督基金照应 东谈主是否按事前提供的银行间债券阛阓交游敌手名单进行交游。基金照应东谈主不错每 半年对银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本 次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照契约进行结算。如基金管 理东谈主根据阛阓情况需要临时休养银行间债券阛阓交游敌手名单及结算方式的，应 向基金托管东谈主讲解原理，并在与交游敌手发生交游前 3 个工作日内与基金托管东谈主 协商处置。    基金照应东谈主负责对交游敌手的资信把握，按银行间债券阛阓的交游法则进行 交游，并负责处置因交游敌手不履行合同而变成的纠纷及亏欠，基金托管东谈主不承 担由此变成的任何法律使命及亏欠。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主确定的时候前仍未承担负约使命偏激他干系法律使命的，基金照应东谈主有权向 干系交游敌手追偿，基金托管东谈主应给予必要的协助与配合。基金托管东谈主则根据银 行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照应 东谈主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应实时书面 或以两边认同的其他方式提醒基金照应东谈主，经提醒后仍未改正时变成基金财产损 失的，基金托管东谈主不承担由此变成的相应损结怨使命。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 计较、各样基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收 益分拨、干系信息表露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督 和核查。    本基金投资银行进款应符合如下轨则：    （1）基金照应东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立按期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真确、准确。    （2）基金照应东谈主应当按照干系法则轨则，与基金托管东谈主、进款机构签订干系 书面契约。基金托管东谈主应根据干系干系法则及契约对基金银行进款业务进行监督 与核查，严格审查、复核干系契约、账户良友、投资指示、进款证实书等干系文 件，切实履行托管职责。    （3）基金照应东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格效劳《基金法》、 《运作办法》等干系法律法则，以及国度干系账户照应、利率照应、支付结算等的 各项轨则。    （4）基金投资银行进款的，基金照应东谈主应根据法律法则的轨则及基金合同的 约定，确定符合条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行进款的交游敌手是否符合干系轨则进行监督。基金管 理东谈主对按期进款提前支取的亏欠由其承担。    （1）基金照应东谈主在投资中期单据前，应当对投资中期单据业务进行研究，认 真评估中期单据投资业务的风险，本着审慎、费力尽责的原则进行中期单据的投 资业务。基金照应东谈主应根据法律、法则、监管部门的轨则，制定严格的对于投资中 期单据的风险把握轨制和流动性风险处置预案（以下简称“《轨制》”），以范例对 中期单据的投资决策历程、风险把握，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依 据上述文献对基金照应东谈主投资中期单据的额度和比例进行监督。    （2）如畴昔干系监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 轨则的，从其轨则。    （3）基金托管东谈主有权监督基金照应东谈主在干系基金投资中期单据时的法律法则 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 效劳情况，干系轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，干系额度、比 例限制的引申情况。基金托管东谈主发现基金照应东谈主的上述事项违抗法律法则和基金 合同以及本契约的轨则，应实时以书面面貌文书基金照应东谈主纠正。基金照应东谈主应 积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照应东谈主应按干系托管契约要求向 基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文书县项进行 复查，督促基金照应东谈主改正。如果基金照应东谈主违纪事项未能在限期内纠正的，基 金托管东谈主应申诉中国证监会。    （4）基金托管东谈主按照上述投资限制对基金投资中期单据的步履进行监控。基 金托管东谈主如谨慎履行了上述监督使命，则就基金照应东谈主因投资中期单据所导致的 风险不承担使命。 律法则、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面提醒等方式通 知基金照应东谈主限期纠正。基金照应东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。 基金照应东谈主收到书面文书后应不才一工作日前实时查对并以书面面貌给基金托管 东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，讲解违纪原因及纠正期限， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文书 事项进行复查，督促基金照应东谈主改正。基金照应东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。 管契约对基金业务引申核查。对基金托管东谈主发出的书面提醒，基金照应东谈主应在规 定时候内回答并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按 照法律法则、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督申诉的 事项，基金照应东谈主应积极配合提供干所有据良友和轨制等。 行政法则和其他干系轨则，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边 认同的其他方式文书基金照应东谈主，由此变成的相应亏欠由基金照应东谈主承担。 时文书基金照应东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金照应东谈主无刚直 原理，断绝、封锁对方根据本托管契约轨则愚弄监督权，或采选拖延、讹诈等技能 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托 管东谈主应申诉中国证监会。 基金份额抓有东谈主利益的原则，基金照应东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商榷管帐 师事务所倡导后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开 基金份额抓有东谈主大会审议。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于 主袋账户。    侧袋机制的具体法则依照干系法律法则的轨则以及基金合同和招募讲解书的 约定引申。    基金托管东谈主依照干系法律法则的轨则以及基金合同和招募讲解书的约定，对 侧袋机制启用、特定资产处置和信息表露等方面进行监督。    （三）基金照应东谈主对基金托管东谈主的业务核查    基金照应东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账 户及投资所需的其他账户、复核基金照应东谈主计较的基金资产净值和各样基金份额 的基金份额净值、根据基金照应东谈主指示办理清理交收、干系信息表露和监督基金 投资运作等步履。    基金照应东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照应、 未引申或无故延伸引申基金照应东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等违抗《基 金法》、基金合同、本契约偏激他干系轨则时，应实时以书面面貌文书基金托管东谈主 限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面面貌给基金照应东谈主发出回 函，讲解违纪原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限 内，基金照应东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金照应东谈主的核查步履，包括但不限于：提交干系良友以供基金管 理东谈主核查托管财产的无缺性和真确性，在轨则时候内回答基金照应东谈主并改正。    基金照应东谈主发现基金托管东谈主有瑕疵违纪步履，应实时申诉中国证监会，同期 文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东谈主无刚直理 由，断绝、封锁对方根据本契约轨则愚弄监督权，或采选拖延、讹诈等技能妨碍对 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 方进行灵验监督，情节严重或经基金照应东谈主提议劝诫仍不改正的，基金照应东谈主应 申诉中国证监会。    （四）基金财产的守护    （1）基金财产应孤立于基金照应东谈主、基金托管东谈主的固有财产。    （2）基金托管东谈主应安全守护基金财产。    （3）基金托管东谈主按照轨则开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户及 投资所需的其他账户。    （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别树立账户，确保基金财产的完 整与孤立。    （5）基金托管东谈主按照基金合同和本契约的约定守护基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商处置。基金托管东谈主未经基金照应东谈主的正当合规指示，不得自交运 用、刑事使命、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有 限使命公司结算数据完成场内交游交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维 护费等用度）。    （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金照应东谈主负责与干系当事东谈主 确定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文书基金照应东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产变成亏欠的，基 金照应东谈主应负责向干系当事东谈主追偿基金财产的亏欠，基金托管东谈主应给予必要的协 助与配合，但对此不承担相应使命。    (7) 除依据法律法则和基金合同的轨则外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管 基金财产。    （1）基金召募期间召募的资金应存于基金照应东谈主开立的“基金召募专户”。 该账户由基金照应东谈主开立并照应。    （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、 基金份额抓有东谈主东谈主数符合《基金法》、                 《运作办法》、基金合同等干系轨则后，基金 照应东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期 在轨则时候内，遴聘具有从事证券干系业务资格的管帐师事务所进行验资，出具 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 验资申诉。出具的验资申诉由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方 为灵验。    （3) 若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金照应东谈主按 轨则办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。    （1）基金托管东谈主以基金托管东谈主的方法开设本基金的基金托管专户，也称为资 金账户，守护基金财产的银行进款。该基金托管专户同期亦然基金托管东谈主在法东谈主 围聚清理模式下，代表所托管的包括本基金财产在内的整个托管资产与中国证券 登记结算有限使命公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和照应由基金托 管东谈主承担。本基金的一切货币相差行径，均需通过基金托管东谈主的基金托管专户进 行。    （2）基金托管东谈主可根据实验情况需要，为本基金开立资金清理赞成账户，以 办理干系的资金汇划业务。    （3）基金托管专户的开立和使用，限于快乐开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金照应东谈主不得假借本基金的方法开立任何其他银行账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务除外的行径。    （4）基金托管专户的开立和照应应符合银行业监督照应机构的干系轨则。    （5）在符正当律法则轨则的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管专户办理 基金资产的支付。    基金财产投资按期进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或编造账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。本着便于基金财产的安全守护和日常监督核查的 原则，进款行应尽量选拔托管东谈主承办行所在地的分支机构。对于任何的按期进款 投资，基金照应东谈主齐必须和进款机构签订按期进款契约，约定两边的权利和义务， 该契约四肢划款指示附件。在取得进款证实书后，托管东谈主守护证实书蓝本或者复 印件。基金照应东谈主应该在合理的时候内进行按期进款的投资和支取事宜，若基金 照应东谈主提前支取或部分提前支取按期进款，若产繁殖差（即本托付财产已计提的 资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金照应东谈主和 基金托管东谈主两边协商处置 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间阛阓登记结算机构 的干系轨则，以本基金的方法在中央国债登记结算有限使命公司和银行间阛阓清 算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，抓有东谈主账户和资金结算账 户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结算。    （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公 司为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。    （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于快乐开展本基金业务的需要。基 金托管东谈主和基金照应东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。    （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的守护由基金托管东谈主负责，账户资 产的照应和运用由基金照应东谈主负责。    （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的方法在中国证券登记结算有限使命公司开 立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司 的一级法东谈主清理工作，基金照应东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基 金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的轨则引申。    （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管契约顽强日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系轨则，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则引申。    （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法则和基金合同的规 定，在基金照应东谈主和基金托管东谈主协商一致后开立。新账户按干系轨则使用并照应。    （2）法律法则等干系轨则对干系账户的开立和照应另有轨则的，从其轨则办 理。    基金财产投资的干系什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的 守护库，也可存入中央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命 公司上海分公司/深圳分公司、银行间阛阓清理所股份有限公司或单据营业中心的 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 代守护库，守护凭证由基金托管东谈主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金照应东谈主 和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实验灵验把握的资 产不承担守护使命。    与基金财产干系的瑕疵合同的签署，由基金照应东谈主负责。由基金照应东谈主代表 基金签署的、与基金财产干系的瑕疵合同的原件分别由基金照应东谈主、基金托管东谈主 守护。除本契约另有轨则外，基金照应东谈主代表基金签署的与基金财产干系的瑕疵 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息表露契约及基金投资业务中产生 的瑕疵合同，基金照应东谈主应保证基金照应东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份蓝本的 原件。基金照应东谈主应在瑕疵合同签署后实时以加密方式将瑕疵合同传真给基金托 管东谈主，并在三十个工作日内将蓝本投递基金托管东谈主处。瑕疵合同的守护期限为基 金合同间隔后 15 年。    对于无法取得二份以上的蓝本的，基金照应东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得回荡。    （五）基金资产净值的计较及复核次第    基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。各样基金份额净值是指 该类基金资产净值除以计较日该类基金份额总额，基金份额净值的计较，均精准 到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，国度另有轨则的，从其轨则。基金照应 东谈主每个工作日计较基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，经基金托管东谈主 复核，按轨则公告。    基金照应东谈主每工作日对基金资产进行估值后，但基金照应东谈主根据法律法则或 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金照应东谈主每个工作日对基金资产估值后，将 各样基金份额净值结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核 无误后，由基金照应东谈主按轨则对外公布。    （六）基金份额抓有东谈主名册的登记与守护    基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。 基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金照应东谈主的指示编制和守护，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别守护基金份额抓有东谈主名册，保存期不少于 15 年，法律法 规另有轨则或有权机关另有要求的除外。如不成妥善守护，则按干系法则承担责 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号） 任。    在基金托管东谈主要求或编制半年报和年报前，基金照应东谈主应将干系良友送交基 金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真确性、准确性和无缺性。基金 托管东谈主不得将所守护的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应效劳守密义务。    （七）争议处置方式    因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、调理处置，协商、 调理不成处置的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法则进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有约束力，仲裁用度由败诉方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金照应东谈主和基金托管东谈主职责，各自不绝 诚笃、费力、尽责地履行基金合同和本托管契约轨则的义务，吝惜基金份额抓有 东谈主的正当权益。    本契约受中国法律统带。    （八）托管契约的变更与间隔    本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何突破。基金托管契约的变更应报中国证监会备案。    （1）基金合同间隔；    （2）基金托管东谈主收场、照章被驱除、停业或有其他基金托管东谈主给与基金资 产；    （3）基金照应东谈主收场、照章被驱除、停业或有其他基金照应东谈主给与基金管 理权；    （4）发生法律法则或基金合同轨则的间隔事项。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）             二十二、对基金份额抓有东谈主的服务    基金照应东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。基金照应东谈主根据基金 份额抓有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多或变更服务面貌。主要服务内容如下：    （一）基金份额抓有东谈主交游良友的寄送服务 销售机构的网点查询和打印证明单，具体操作以销售机构轨则为准。 消的客户可与本基金照应东谈主客户服务中心（4000-1000-89）推敲。    （二）信息商榷、查询服务    投资东谈主如果想查询申购和赎回等交游情况、分成方式状态、基金账户余额、基 金家具与服务等信息，请拨打本基金照应东谈主客户服务电话（4000-1000-89）或登录 本基金照应东谈主网站（www.cryuantafund.com）进行商榷、查询。    本基金照应东谈主为投资东谈主预设基金查询密码，预设的基金查询密码为投资东谈主开 户证件号码的后 6 位数字，不及 6 位数字的，前边加“0”补足。基金查询密码用 于投资东谈主通过客户服务电话查询基金账户下的账户和交游信息。投资东谈主请在分解 其基金账号后，实时拨打本基金照应东谈主客户服务电话参加自助语音服务修改基金 查询密码。    投资东谈主不错拨打本基金照应东谈主客户服务电话或发送电子邮件至客服信箱 （kf@cryuantafund.com）投诉直销机构的东谈主员和服务。    （三）基金转机业务    在条件老练时，本基金照应东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供基金转机业务服 务，具体实施方法另行公告。    （四）按期定额投资规划    待本事条件老练时，基金照应东谈主可通过销售机构为投资东谈主提供按期定额投资 的服务。通过按期定额投资规划，投资东谈主不错按期定额申购基金份额，具体实施 方法另行公告。    （五）基金份额抓有东谈主服务推敲方式：    本基金照应东谈主的互联网地址及电子信箱 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）    网址：www.cryuantafund.com    客服信箱：kf@cryuantafund.com    投资东谈主也可登录本基金照应东谈主网站，平直提议干系本基金的问题和建议。    （六）如本招募讲解书存在职何您/贵机构无法妥协的内容，请通过上述方式 推敲基金照应东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面妥协了本招募讲解书。     华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                            （2024 年第 4 号）                       二十三、其他应表露事项       信息表露明细： 序号             公告事项                 法定表露方式      法定表露日历                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金照应有限公司对于珠海华                         2023 年 11 月       润银行关闭手机银行活期宝业务的公告                             1日                                 站、证监会基金电子表露网站       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金照应东谈主网站、   2023 年 11 月              公告                  证监会基金电子表露网站       15 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金规复                                中国证券报、基金照应东谈主网站、   2023 年 11 月                                  证监会基金电子表露网站       20 日            资业务的公告       华润元大基金照应有限公司公募基金产                         2023 年 11 月          品风险等第辞别法则讲解                               30 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金暂停                                中国证券报、基金照应东谈主网站、   2023 年 12 月                                  证监会基金电子表露网站       11 日              资公告       华润元大润鑫债券型证券投资基金分成        中国证券报、基金照应东谈主网站、   2023 年 12 月              公告                  证监会基金电子表露网站       19 日                                中国证券报、上海证券报、证券       华润元大基金照应有限公司对于北京分                         2023 年 12 月          公司筹画场面变更的公告                               18 日                                 站、证监会基金电子表露网站       华润元大基金照应有限公司 2023 年第 4   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 1 月           季度申诉提醒性公告               时报、证券日报          19 日       华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023     基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 1 月            年第 4 季度申诉               子表露网站           19 日       华润元大基金照应有限公司对于以通信                                中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 1 月                                  证监会基金电子表露网站       31 日        基金基金份额抓有东谈主大会的公告       华润元大基金照应有限公司对于以通信       方式召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 2 月 1       基金基金份额抓有东谈主大会的第一次提醒          证监会基金电子表露网站         日              性公告       华润元大基金照应有限公司对于以通信       方式召开华润元大润鑫债券型证券投资        中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 2 月 2       基金基金份额抓有东谈主大会的第二次提醒          证监会基金电子表露网站         日              性公告       对于华润元大润鑫债券型证券投资基金                                中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 3 月 8                                  证监会基金电子表露网站         日             效的公告  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                         （2024 年第 4 号）                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金照应有限公司对于董事长                          2024 年 3 月 9            变更的公告                                     日                                 站、证监会基金电子表露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月       讲解书（更新）（2024 年第 1 号）         子表露网站           11 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金家具         基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月           良友提要更新                   子表露网站           11 日      华润元大基金照应有限公司旗下基金          中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 3 月      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2023      基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 3 月            年年度申诉                   子表露网站           29 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金照应有限公司对于网上交                          2024 年 4 月 1          易机构版上线公告                                    日                                 站、证监会基金电子表露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 4 月           年第 1 季度申诉                子表露网站           22 日      华润元大基金照应有限公司 2024 年第 1    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 4 月          季度申诉提醒性公告                时报、证券日报          22 日                                中国证券报、上海证券报、证券      华润元大基金照应有限公司高档照应东谈主                          2024 年 5 月            员变更公告                                   29 日                                 站、证监会基金电子表露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 6 月           司理变更公告                 证监会基金电子表露网站       20 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月       讲解书（更新）（2024 年第 2 号）         子表露网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金家具         基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 6 月           良友提要更新                   子表露网站           24 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 7 月           年第 2 季度申诉                子表露网站           19 日      华润元大基金照应有限公司 2024 年第 2    中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 7 月          季度申诉提醒性公告                时报、证券日报          19 日      华润元大基金照应有限公司高档照应东谈主         中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 8 月            员变更公告                 证监会基金电子表露网站       14 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024      基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 8 月            年中期申诉                   子表露网站           30 日      华润元大基金照应有限公司 2024 年中      中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 8 月          期申诉提醒性公告                 时报、证券日报          30 日      华润元大润鑫债券型证券投资基金基金         中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 9 月 6           司理变更公告                 证监会基金电子表露网站         日      华润元大润鑫债券型证券投资基金招募         基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月       讲解书（更新）（2024 年第 3 号）         子表露网站           10 日  华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                         （2024 年第 4 号）      华润元大润鑫债券型证券投资基金家具        基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 9 月           良友提要更新                  子表露网站           10 日      华润元大基金照应有限公司对于间隔海        中国证券报、证券时报、上海证           销售业务的公告              站、证监会基金电子表露网站      华润元大润鑫债券型证券投资基金 2024     基金照应东谈主网站、证监会基金电   2024 年 10 月           年第 3 季度申诉               子表露网站           25 日      华润元大基金照应有限公司 2024 年第 3   中国证券报、上海证券报、证券   2024 年 10 月          季度申诉提醒性公告               时报、证券日报          25 日      华润元大基金照应有限公司高档照应东谈主        中国证券报、基金照应东谈主网站、   2024 年 11 月            员变更公告                证监会基金电子表露网站       12 日 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）            二十四、招募讲解书的存放及查阅方式    招募讲解书存放在基金照应东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资东谈主 可在办公时候查阅；投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献复制 件或复印件。对投资东谈主按此种方式所得到的文献偏激复印件，基金照应东谈主和基金 托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。    投资东谈主还不错平直登录基金照应东谈主的网站(www.cryuantafund.com)查阅和下 载招募讲解书。 华润元大润鑫债券型证券投资基金招募讲解书（更新）                        （2024 年第 4 号）                    二十五、备查文献    以下备查文献存放在基金照应东谈主或基金托管东谈主的办公场面，在办公时候可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华润元大润鑫债券型证券投资基金召募注册的文献    （二）《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》    （三）《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管契约》    （四）基金照应东谈主业务资格批件、营业派司    （五）基金托管东谈主业务资格批件、营业派司    （六）对于肯求召募注册华润元大润鑫债券型证券投资基金的法律倡导    （七）中国证监会要求的其他文献                                    华润元大基金照应有限公司                                    二〇二四年十一月二十三日

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